Procurorul general pentru Districtul Columbia, Brian Schwalb, susține că Athena Bitcoin a perceput taxe nedivulgate și a avut măsuri de protecție insuficiente pentru a opri frauda și escrocheriile.
Biroul procurorului general din Washington, DC, a dat în judecată operatorul de bancomate cripto Athena Bitcoin, susținând că a perceput taxe nedivulgate pentru depozitele despre care compania știa că sunt legate de escrocherii și nu a pus în aplicare protecții antifraudă suficiente.
Procurorul general al DC, Brian Schwalb, a afirmat luni că 93% din depozitele efectuate la Athena în primele cinci luni au fost "rezultatul direct al escrocheriilor" și a criticat politica firmei de nerambursare, despre care a spus că împiedică victimele să recupereze taxele presupuse nedivulgate și pierderile din escrocherii.
"Athena știe că mașinile sale sunt folosite în principal de escroci, dar alege să ignore acest lucru, astfel încât să poată continua să încaseze taxe de tranzacție ascunse considerabile."
Acest lucru vine pe fondul unei represiuni mai ample asupra bancomatelor cripto, FBI raportând că aproape 11.000 de plângeri de fraudă au provenit de la chioșcuri în 2024, totalizând peste 246 de milioane de dolari în pierderi. Cel puțin 13 state, inclusiv Arizona, Colorado și Michigan, au implementat limite de tranzacție pentru a reduce impactul potențial al fraudei cu bancomate cripto.
Athena nu a răspuns imediat unei solicitări de comentarii.
În dosarul depus la instanță, biroul lui Schwalb a susținut că Athena percepe taxe consumatorilor de până la 26% pe tranzacție fără a le "divulga în mod clar în niciun moment al procesului". Biroul a argumentat că Athena a indus în eroare utilizatorii referindu-se la o "Marjă de Serviciu de Tranzacție" în Termenii săi de Serviciu, unde "taxa" nu a fost niciodată menționată.
Athena a fost acuzată de implicare în practici comerciale înșelătoare și neloiale, precum și de încălcarea legilor care vizează protejarea adulților vulnerabili și a persoanelor în vârstă de abuz, neglijare și exploatare financiară.
Potrivit biroului procurorului general, Athena ar fi "încasat sute de mii de dolari în taxe nedivulgate" de la victimele escrocheriilor, dintre care multe erau vulnerabile sau în vârstă, în primele cinci luni de funcționare în DC, între mai și septembrie 2024.
Vârsta medie a victimelor a fost de 71 de ani, în timp ce pierderea medie per tranzacție a fost de 8.000 de dolari, potrivit dosarului, care a susținut că un locuitor din DC a pierdut 98.000 de dolari dintr-o escrocherie facilitată la un chioșc Athena.
Biroul lui Schwalb a susținut că Athena a avut o "supraveghere ineficientă", despre care a spus că a creat o "conductă necontrolată pentru tranzacții frauduloase internaționale ilicite".
"Athena a permis și a profitat de pe urma tranzacțiilor în care victimele sunt constrânse, induse în eroare și manipulate să depună economiile lor de o viață în mașinile Athena sub pretexte frauduloase."
Pentru a se proteja de ceea ce Schwalb a descris drept "conduită prădătoare", utilizatorii de bancomate cripto nu ar trebui să trimită fonduri cuiva pe care nu l-au întâlnit, mai ales dacă este vorba despre cineva cu care au fost contactați aleatoriu.
Escrocii se prezintă de obicei ca un specialist în asistență tehnică cripto, susținând că fondurile victimei pot fi în pericol, sau ca un trader care promite să-i ajute să obțină profituri exagerate cu risc mic sau inexistent.
Cei care se confruntă cu solicitări aleatorii ar trebui să se abțină de la a răspunde la ele și să contacteze instituția sau persoana pe care pretind că o reprezintă prin canale oficiale.
În prezent, există 26.850 de bancomate cripto în SUA, potrivit CoinATMRadar. Bitcoin Depot deține cea mai mare cotă de mașini, cu 27,6%, urmată de CoinFlip și Athena cu 13,6% și respectiv 13%.
Nediluarea taxelor, așa cum susține procurorul general al DC, a fost istoric o problemă prolifică în industria bancară.
Federal Deposit Insurance Corporation a ordonat Discover Bank să returneze aproximativ 1,2 miliarde de dolari în taxe pe care le-a supraîncărcat clienților în aprilie, în timp ce Wells Fargo a fost obligată în decembrie 2022 să plătească amenzi în valoare de 3,7 miliarde de dolari după ce a fost găsită impunând taxe și dobânzi ilegale la creditele ipotecare. Bank of America a fost, de asemenea, obligată să plătească peste 250 de milioane de dolari pentru perceperea de "taxe nedorite" în 2023.