Gestionarul de active WisdomTree a lansat Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), un vehicul tokenizat de credit privat, într-un context de creștere a numărului de firme care se extind în nișa creditului privat tokenizat și a altor active tokenizate din lumea reală (RWA).
Fondul va include credit acordat corporațiilor private, împrumuturi acordate trusturilor de investiții imobiliare (REIT), care sunt fonduri care urmăresc coșuri de proprietăți comerciale, și datorii de la corporațiile de dezvoltare a afacerilor, care sunt companii de investiții care oferă finanțare altor afaceri, conform anunțului de vineri.
CRDT este disponibil investitorilor de retail și instituționali, extinzând accesul la o clasă de active rezervată de obicei investitorilor instituționali și sofisticați.
Tokenizarea este procesul de conversie a proprietății sau a drepturilor asupra unui activ, fizic sau digital, într-un token digital pe un blockchain.
Instrumentele de credit privat tokenizate reprezintă acum peste 16,7 miliarde de dolari în valoare, iar piața a crescut constant din 2021, conform RWA.xyz.
Fondurile tokenizate de toate tipurile, inclusiv fondurile de Trezorerie ale SUA, fondurile pieței monetare, care investesc în datorii purtătoare de dobândă, fondurile de capital privat și alte vehicule de investiții alternative continuă să crească în capitalizare de piață și popularitate pe măsură ce sistemul financiar tradițional se mută onchain.
Banca de investiții Goldman Sachs și instituția bancară Bank of New York (BNY) Mellon au oferit acces la fonduri tokenizate ale pieței monetare pentru investitorii instituționali în iulie.
State Street, unul dintre cei „trei mari” administratori de active, care include BlackRock și Vanguard, a semnat ca prim custode pentru platforma de datorii tokenizate a companiei de servicii financiare JPMorgan în august. State Street a finalizat prima tranzacție a platformei prin achiziționarea a 100 de milioane de dolari în datorii comerciale tokenizate de la Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC), una dintre cele mai vechi instituții bancare din Asia de Sud-Est.
Furnizorul de oracle Chainlink, UBS, un administrator de active cu 5,9 trilioane de dolari în active în administrare, și exchange-ul RWA DigiFT, au lansat un program pilot pentru a testa decontarea fondurilor tokenizate în Hong Kong în septembrie.
BlackRock, cel mai mare administrator de active din lume cu peste 12,5 trilioane de dolari în active în administrare, explorează, conform rapoartelor, tokenizarea vehiculelor tranzacționate la bursă (ETF), a fondurilor sau a coșurilor de acțiuni care sunt listate la bursele de valori.
Tokenizarea ETF-urilor ar putea crește viteza capitalului și ar permite utilizarea vehiculelor de investiții tokenizate ca garanție în aplicațiile DeFi.