Puncte cheie Investitorii au căutat valoare pe fondul incertitudinii economice și al tensiunilor geopolitice. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) se concentrează pe companii de înaltă calitate cu dividende consistente. SCHD tinde să aibă o performanță mai slabă decât piața atunci când sectorul tehnologic prosperă.
A fost un început decent de an pentru S&P 500, în creștere cu 7% de marți. Majoritatea acestor câștiguri au venit de la 30 martie (este în creștere cu peste 15% de atunci), dar este bine să vedem indicele flirtând din nou cu maximele istorice în loc să se apropie de teritoriul corecției. Deși S&P 500 și performanța sa atrag pe bună dreptate multă atenție, un fond popular tranzacționat la bursă (ETF) cu dividende a oferit randamente mai impresionante în acest an: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD). Este în creștere cu peste 15% la prețurile de marți, iar atractivitatea sa poate deveni mai puternică pe zi ce trece.
Dacă doriți să adăugați un ETF cu dividende în portofoliul dvs., este una dintre cele mai bune opțiuni de pe piață.
SCHD este unul dintre ETF-urile de referință cu dividende de pe piață, deoarece aplică criterii mai stricte companiilor eligibile decât alte ETF-uri cu dividende. Multe ETF-uri cu dividende pun un accent deosebit pe randamentul dividendelor atunci când selectează companii. SCHD pune accent pe stabilitatea dividendelor și pe sănătatea financiară a unei companii. Pentru a fi inclus într-unul din indicii Dow Jones U.S. Dividend 100 Index (pe care SCHD îl urmărește), o companie are nevoie de 10 ani consecutivi de creșteri de dividende, rapoarte bune de datorii și flux de numerar fiabil.
Cu mulți investitori îngrijorați de acțiunile tehnologice scumpe (care domină S&P 500), o potențială bulă a inteligenței artificiale și incertitudinea din jurul războiului din Iran, aceștia au căutat valoare pe piața de valori și s-au îndreptat către acțiunile cu dividende. Primele două participații ale SCHD sunt acțiuni tehnologice (Texas Instruments și Qualcomm), dar restul deținerilor sale de top provin din sectoare precum sănătate (Merck), bunuri de consum de bază (Coca-Cola, PepsiCo) și energie (ConocoPhillips). Acestea sunt industrii care tind să fie mai „sigure” în timpul incertitudinii economice, ceea ce le face să fie potrivite chiar acum.
Iată cum este împărțit SCHD pe sector:
Bunuri de consum de bază: 19,39% din ETF Sănătate: 18,82% Energie: 16,87% Industriale: 11,46% Tehnologia informației: 11,07% Financiare: 9,01% Servicii de comunicare: 6,92% Consum discreționar: 6,42% Utilități: 0,04%
Această compoziție este foarte diferită de cea a majorității indicilor majori, ceea ce a dus la performanța sa superioară de până acum în acest an.
Deși a avut o performanță superioară până acum în acest an, SCHD nu depășește în mod obișnuit S&P 500. În ultimii 10 ani, randamentele totale ale SCHD (care iau în considerare dividendele) au fost mai mari doar de trei ori:
Anul Randamente Totale S&P 500 Randamente Totale SCHD 2025 17.9% 14% 2024 25% 16.2% 2023 26.3% 4.5% 2022 (18.1%) (3.2%) 2021 28.7% 29.9% 2020 18.4% 15.1% 2019 31.5% 27.3% 2018 (4.4%) (5.6%) 2017 21.8% 21.1% 2016 12% 16.2% Sursa datelor: Slickcharts și YCharts.
S&P 500 are, în general, o performanță mai bună în anii în care sectorul tehnologic prosperă, ceea ce s-a întâmplat în majoritatea anilor din ultimul deceniu. Chiar și așa, nu investiți în SCHD așteptând câștigurile unui ETF de creștere. Este un ETF în care investiți atunci când doriți un randament atractiv al dividendelor și expunere la companii de înaltă calitate. Randamentul dividendelor SCHD la prețurile recente a fost puțin peste media sa de 3,2% din ultimul deceniu.
Dacă sunteți în căutarea unui ETF care să bată în mod obișnuit piața și să investească în acțiuni cu risc ridicat și recompensă mare, atunci SCHD probabil că nu este o alegere bună pentru dvs. Cu toate acestea, dacă sunteți un investitor pe termen lung care caută venituri constante, este un moment bun pentru a investi în SCHD. Este o trifecta: randament atractiv al dividendelor, conceput pentru stabilitate și ieftin (raport de cheltuieli de 0,06%). De la înființarea sa din octombrie 2011, SCHD a avut o medie de 13,1% randamente totale anuale. Rezultatele anterioare nu garantează performanța viitoare și nu putem prezice randamentele sale viitoare, dar acesta este un istoric impresionant pentru un ETF larg. Dacă ar continua cu această medie, investițiile consistente ar putea crește rapid într-un cuib frumos. Dacă nu aveți nevoie de plăți în numerar acum, SCHD este o acțiune bună cu dividende pentru a reinvesti plățile și a vă concentra pe creșterea acțiunilor, astfel încât plățile dvs. ulterioare să poată fi mai profitabile.