Aproape jumătate dintre organizațiile care au intrat în industria crypto în 2026 operează cu standarde de alertă care le-ar fi făcut lideri de piață cu doar câțiva ani în urmă, conform Chainalysis.
Într-o prezentare preliminară a unui raport publicat miercuri, Chainalysis a declarat că nivelul de bază al conformității în industria crypto în ceea ce privește severitatea alertelor, sensibilitatea declanșatoare și pragurile minime de detecție în dolari este în creștere, aproximativ 47% dintre organizațiile intrate pe piață anul acesta folosind standarde de alertă care le-ar fi plasat în top 10% în ceea ce privește strictețea în 2020.
Se adaugă că, deși companiile au devenit mai uniforme în monitoring-ul direct, unde fondurile ajung imediat dintr-o sursă ilicită cunoscută, există încă o lacună în ceea ce privește monitoring-ul indirect, unde fondurile trec prin adrese intermediare.
Industria și-a ridicat nivelul de securitate și conformitate ca răspuns la reglementările mai stricte și la amenințările tot mai mari din partea hackerilor. Doar hackerii afiliați Coreei de Nord au fost responsabili pentru pierderi estimate la 2 miliarde de dolari în crypto în 2025.
Chainalysis a menționat că, în 2020, industria era încă în faza de stabilire a normelor, doar 10% îndeplinind cerințele de top. Cu toate acestea, rata a început să crească în 2023, iar acum „noii intrați se lansează cu un monitoring mai agresiv”.
„Acesta este un semn al maturizării rapide a ecosistemului. Configurațiile standard de conformitate de astăzi ar fi fost considerate lideri de piață cu doar cinci ani în urmă. Instituțiile financiare care se alătură industriei au deja construit o infrastructură substanțială de conformitate, iar ștacheta continuă să crească.”
Instituțiile financiare tradiționale au praguri de declanșare mai mici pentru expunerea indirectă atât la fluxurile de fonduri ilicite, cât și la cele non-ilicite și sunt alertate la sume mai mici. În medie, bursele crypto stabilesc praguri de alertă mult mai mari, iar pragurile variază în funcție de categorii, conform Chainalysis.
Categorii precum ransomware, magazinele de fraudă, escrocheriile și piețele darknet au adesea praguri indirecte de 10 până la 20 de ori mai mari decât echivalentele lor directe.
„Lacuna industriei dintre monitoring-ul direct și indirect creează o oportunitate pentru ca actorii iliciți să exploateze. Organizațiile care închid această lacună își îmbunătățesc capacitatea de apărare reglementară și se diferențiază ca omologi de încredere”, a declarat echipa Chainalysis.
„Datele din acest capitol indică o industrie în tranziție, una care și-a profesionalizat abordarea expunerii directe, dar care s-ar putea să nu trateze încă riscul indirect cu aceeași rigoare.”