Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimburi (SEC) a acuzat un bărbat din Texas, Nathan Fuller, de conducerea unei scheme de fraudă crypto care a strâns 12,3 milioane USD de la aproximativ 150 de investitori. Fuller este acuzat că a susținut în mod fals că utilizează boți de tranzacționare bazați pe inteligență artificială (AI) pentru a genera randamente garantate.
Nathan Fuller, rezident în Cypress, Texas, a operat schema prin intermediul companiei sale, Privvy Investments, LLC, și sub numele comercial asumat Gateway Digital Investments, cel puțin din octombrie 2022 până la mijlocul anului 2024, conform plângerii SEC depuse la Curtea Districtuală a SUA pentru Districtul de Sud din Texas.
Fuller ar fi promis investitorilor randamente de 40% până la 50% în decurs de 30 până la 45 de zile, unora spunându-li-se că pot obține profituri garantate de peste 100% în doar 21 de zile. Pentru a susține prezentarea, el a susținut că fondurile investitorilor sunt asigurate de o garanție, asigurate de Corporația Federală de Asigurare a Depozitelor (FDIC) și protejate de o poliță de asigurare de răspundere profesională. Niciunul dintre aceste lucruri nu era adevărat, susține SEC.
În centrul schemei se aflau boți de tranzacționare proprietari bazați pe AI, despre care Fuller susținea că vor efectua tranzacții de arbitraj de înaltă frecvență pe platformele crypto. „Boții lui Fuller nu au funcționat așa cum au fost reprezentați”, se arată în plângere.
**Jumătate din banii strânși au mers către cheltuieli personale**
Din cele 12,3 milioane USD strânse, Fuller ar fi deturnat cel puțin 6,2 milioane USD pentru cheltuieli personale și a folosit aproximativ 5,5 milioane USD pentru a efectua plăți de tip Ponzi către investitorii anteriori. Pentru a menține schema în funcțiune, el a trimis investitorilor extrase de cont false și corespondență fabricată de la entități fictive.
SEC solicită injoncțiuni permanente, restituirea câștigurilor obținute ilegal și penalități civile.
Cazul Fuller vine în contextul în care combinația dintre AI și crypto a deschis noi frontiere pentru actorii rău intenționați. Anul trecut, agenția a acuzat mai multe platforme crypto și cluburi de investiții într-o schemă separată de 14 milioane USD, care s-a bazat, de asemenea, pe branding-ul AI pentru a atrage investitorii de retail, cu escroci care se prezentau drept profesioniști financiari în grupuri WhatsApp și promiteau profituri din sfaturi de tranzacționare generate de AI.
Luna trecută, SEC l-a acuzat pe directorul crypto Donald Basile și două companii pe care le controla că au strâns aproximativ 16 milioane USD de la sute de investitori prin afirmații false legate de un token crypto numit Bitcoin Latinum.
În ciuda acțiunilor recente, agenția a recunoscut că unele dintre acțiunile sale anterioare de aplicare a legii împotriva companiilor crypto nu au avut un beneficiu clar pentru investitori și au interpretat greșit legile federale privind valorile mobiliare. Într-o declarație privind rezultatele aplicării legii din 2025, autoritatea de reglementare a declarat că, începând cu anul fiscal 2022, a intentat 95 de acțiuni și a impus penalități de 2,3 miliarde USD pentru încălcări ale registrelor și evidențelor care „nu au identificat niciun prejudiciu direct adus investitorilor” și „nu au produs niciun beneficiu sau protecție pentru investitori”.