Puncte cheie:
Aceste trei acțiuni se confruntă cu probleme pe termen scurt. Cu toate acestea, ele caută să valorifice oportunități atractive pe termen lung. Prețurile acțiunilor lor ar putea crește vertiginos în următorul deceniu dacă vor avea succes.
Unul dintre lucrurile bune despre piețele de capital este că investitorii pot începe cu un buget redus. Cu 20 de dolari sau mai puțin, este posibil să investești în companii cu perspective decente. Să luăm în considerare trei astfel de acțiuni: Rivian Automotive (NASDAQ: RIVN), SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) și Adyen (OTC: ADYEY). S-au confruntat cu provocări recent, dar la mai puțin de 20 de dolari pe acțiune, aceste companii merită o a doua privire.
1. Rivian
Rivian a avut o performanță inferioară acțiunilor mai largi în acest an, parțial din cauza încetinirii cererii pe piața vehiculelor electrice (EV). Vânzările de vehicule electrice în primul trimestru au scăzut cu 27% de la an la an în SUA. Chiar dacă rezultatele financiare ale Rivian pentru perioada respectivă au fost destul de bune - veniturile sale au crescut cu 11% de la an la an, până la 1,4 miliarde de dolari - slăbiciunea sectorului EV ar putea afecta în cele din urmă în mod semnificativ vânzările sale.
Cu toate acestea, Rivian intră într-o perioadă importantă. Compania lansează modelul său de piață de masă, R2, cu un preț de pornire mult mai abordabil decât modelele anterioare. Rivian lucrează, de asemenea, din greu pentru a atinge autonomia de nivel 4 cu R2, o etapă în care mașinile se pot conduce singure în anumite limite geografice și fără supraveghere umană. Rivian a încheiat un acord cu Uber Technologies pentru a implementa până la 50.000 de robotaxiuri autonome în diferite orașe din SUA, începând cu 2028. Atingerea nivelului 4 va fi esențială pentru ca Rivian să își îndeplinească partea sa din acord.
Cu condiția să poată atinge acest obiectiv, asigurându-și în același timp o cotă decentă din piața SUV-urilor de dimensiuni medii cu noul său R2, acțiunile companiei ar putea crește vertiginos. Acestea fiind spuse, multe ar putea merge prost, ceea ce ar duce la scăderea prețului acțiunilor: eșecul de a atinge autonomia de nivel 4, cererea mai slabă pentru vehiculele sale electrice și modelul său R2 ar putea eșua. Există o gamă largă de rezultate potențiale aici, iar investitorii ar trebui să țină cont de acest lucru înainte de a trage pe trăgaci. Chiar și la doar aproximativ 17 dolari pe acțiune, Rivian arată ca un pariu cu risc ridicat și recompensă ridicată.
2. SoFi Technologies
A fost un an teribil pentru SoFi Technologies. Specialistul în fintech a trebuit să facă față unor rezultate financiare slabe și unui raport al unui vânzător în lipsă care i-a scufundat prețul acțiunilor. În plus, acțiunea se tranzacționează încă la 28,3x câștigurile viitoare, ceea ce este cu mult peste media de 14,5x pentru acțiunile financiare. SoFi este, de asemenea, mai riscantă, iar investitorii ar trebui să se aștepte la o volatilitate semnificativă în viitor. Cu toate acestea, acțiunea ar putea oferi randamente puternice în următorul deceniu. Iată trei motive pentru care.
În primul rând, modelul SoFi, în întregime online, îi oferă, fără îndoială, un avantaj, permițându-i să economisească cheltuieli generale și să transfere aceste economii către clienți. SoFi nu este singura bancă cu acest model. Cu toate acestea, a fost un pionier în nișă și, fără îndoială, și-a construit recunoașterea numelui și familiaritatea cu piața sa țintă inițială: persoane cu venituri relativ mari și tinere. În al doilea rând, în ciuda rezultatelor financiare neimpresionante din acest an, SoFi Technologies continuă să își extindă ecosistemul, cu un număr tot mai mare de membri și produse. În al treilea rând, SoFi ar putea construi un șanț de costuri de comutare, pe măsură ce membrii săi se bazează din ce în ce mai mult pe el pentru o gamă largă de servicii financiare. Dacă se poate impune ca banca viitorului și continuă să atragă clienți mai tineri, care sunt încă la începutul călătoriilor lor financiare, ar putea exista zile mai bune decât piața pentru acțiuni.
3. Adyen
Adyen, un lider fintech care combină gateway-uri de plată, procesare a plăților și servicii de gestionare a riscurilor pe o singură platformă integrată, continuă să dezamăgească. Ultimele rezultate financiare și ghiduri ale companiei au fost neimpresionante, ceea ce a dus la o vânzare masivă. Cu toate acestea, Adyen rămâne un lider în nișa sa, cu o clientelă mare, consacrată, inclusiv corporații multinaționale importante, cum ar fi Uber, Spotify și altele. Problemele economice mai largi pot continua să afecteze afacerea pe termen scurt, dar Adyen este bine poziționat pentru a profita de cererea tot mai mare de plăți digitale pe termen lung, care va rezulta din diverse schimbări, cum ar fi creșterea continuă a comerțului electronic.
Adyen beneficiază, de asemenea, de un avantaj competitiv, în special datorită costurilor ridicate de comutare, deoarece clienții săi se bazează pe serviciile sale pentru operațiunile de zi cu zi și riscă întreruperi ale afacerii dacă trec la altul. Acțiunile ADR (American Depositary Receipts) din SUA ale Adyen se tranzacționează în jurul valorii de 11 dolari. La aceste niveluri și, în ciuda provocărilor recente ale Adyen, acțiunea ar putea fi o achiziție excelentă, având în vedere poziția sa pe piața fintech și perspectivele pe termen lung ale industriei.