Doriți să construiți un portofoliu pe termen lung, fără griji, care să vă permită să vă dedicați altor activități în timp ce banii dumneavoastră cresc? Achiziționarea și păstrarea câtorva fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) este, desigur, răspunsul, iar SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) rămâne o alegere de top. Dacă doriți cu adevărat să dețineți active pe viață, ați putea lua în considerare o soluție ușor diferită, care vă permite să vă ajustați alocarea generală pe măsură ce timpul trece. Mai exact, veți dori să achiziționați o mână de ETF-uri diferite (dar complementare) care pot fi reduse sau adăugate individual pe măsură ce toleranța dumneavoastră la risc se schimbă.
Dacă aveți 1.000$ în numerar disponibili pentru investiții, care nu sunt necesari pentru facturile lunare, pentru a achita datorii pe termen scurt sau pentru a vă consolida fondul de urgență, iată o combinație de ETF-uri de luat în considerare, care va pregăti majoritatea investitorilor pentru o viață de performanță solidă.
**Vanguard Growth ETF**
Dacă acesta va fi cu adevărat un portofoliu "pentru totdeauna", este o certitudine rezonabilă că creșterea este o prioritate pentru cea mai mare parte a perioadei în cauză. Vanguard Growth ETF (VUG) va gestiona această parte a sarcinii generale în mod corespunzător. După cum sugerează și numele, Vanguard Growth ETF deține un coș de acțiuni de creștere. Fondul deține în prezent participații semnificative în Apple, Microsoft și Nvidia... unele dintre cele mai performante nume de creștere de pe piață în ultima vreme. Deși ponderea acestor companii evoluează în timp, pe măsură ce capitalizarea bursieră a unora dintre companii depășește pe a altora, acest ETF vă oferă o șansă excelentă pentru câștiguri de capital pe termen lung.
Există însă un motiv foarte specific pentru care ați putea deține Vanguard Growth ETF în locul unor alternative aparent similare, cum ar fi Invesco QQQ Trust, care deține multe dintre aceleași acțiuni. Acesta este faptul că acest fond este menit să reflecte indicele CRSP U.S. Large Cap Growth Index. (CRSP înseamnă Center for Research in Security Prices). Acest lucru nu va însemna mare lucru pentru majoritatea oamenilor. Poate că acest lucru vă va atrage atenția: Indicele CRSP Large Cap Growth evită în mare măsură problema comună a preluării unei expuneri prea mari la cele mai mari companii de pe piață, ceea ce, la rândul său, lasă investitorii vulnerabili la scăderi considerabile odată ce valul se întoarce împotriva acestor nume de top. Acest lucru nu îl face un indice "ponderat egal", să fim clari -- este încă măsurabil, cu o pondere mare în partea de sus. Fondul are o pondere mare în partea de sus într-un grad care este tolerabil și chiar puțin de dorit, totuși, prin asigurarea unei mici supraponderări a companiilor care devin mult mai mari datorită creșterii efective a veniturilor și profiturilor.
**Schwab U.S. Dividend Equity ETF**
Acțiunile de creștere nu sunt singura modalitate prin care portofoliul dumneavoastră poate realiza o creștere netă, desigur. Acest lucru se poate realiza și printr-un flux constant (și mereu în creștere) de numerar proaspăt în cont, care este apoi utilizat pentru a achiziționa mai mult din ceea ce generează acel venit. Pentru unii investitori, acesta va fi obligațiuni și alte instrumente cu venit fix. Pentru majoritatea oamenilor, însă, acest venit va proveni din acțiuni care plătesc dividende. Ironia? Acțiunile de înaltă calitate care plătesc dividende ajung adesea să depășească piața largă oricum. Compania de fonduri mutuale Hartford a analizat cifrele, determinând că, începând cu 1973, acțiunile companiilor care au fost capabile și dispuse să-și crească în mod constant plățile de dividende au produs câștiguri nete anuale medii de peste 10% (presupunând reinvestirea dividendelor), în timp ce acțiunile care nu au distribuit dividende nu au performat nici pe jumătate la fel de bine. Mai mult, plătitorii de dividende fiabili au fost acțiunile cele mai puțin volatile de pe piață pe parcursul acestei perioade, făcându-le mai ușor de păstrat în timpul perioadelor tulburi.
Ce se întâmplă? Cea mai bună explicație este argumentul că, în cele din urmă, calitatea strălucește întotdeauna, iar un dividend în creștere, fiabil, este un semn bun că o companie este solidă și bine administrată. Deși există cu siguranță excepții ocazionale de la această normă -- gândiți-vă la Nvidia, care nu plătește dividende -- identificarea acestor excepții nu este întotdeauna ușoară. Ar trebui să investiți în funcție de cele mai bune șanse ale dumneavoastră, mai ales când vă gândiți în termeni de viață.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) este, probabil, cea mai bună modalitate de a beneficia de această dinamică determinată de dividende. Bazat pe indicele Dow Jones U.S. Dividend 100™, acest ETF nu deține pur și simplu acțiunile cu cele mai promițătoare dividende de pe piață. Pe lângă cerința de cel puțin 10 ani consecutivi de creșteri anuale ale dividendelor, includerea în acest indice ia în considerare și factori fundamentali precum fluxul de numerar liber în raport cu datoria, rentabilitatea capitalurilor proprii și rata tipică de creștere a dividendelor. Fiecare constituent potențial este apoi clasat pe baza acestor metrici pentru a elimina toate simbolurile, cu excepția celor mai bune 100 de nume. Deși această abordare pare destul de mecanică, acesta este motivul pentru care funcționează atât de bine. Nu există emoții înșelătoare, presupuneri sau prejudecăți încorporate în procesul de selecție și rebalansare.
**iShares U.S. Technology ETF**
În final, adăugați iShares U.S. Technology ETF (IYW) pe lista dumneavoastră de ETF-uri de cumpărat și păstrat pe viață, dacă aveți 1.000$ -- sau orice altă sumă de bani -- pe care ați dori să o puneți la treabă pentru o perioadă. Este evident diferit de oricare dintre celelalte două fonduri tranzacționate la bursă sugerate aici, ambele reprezentând o școală de gândire investițională unică. Un fond sectorial este mai precis din punct de vedere strategic, ridicând întrebarea dacă este sau nu capabil să fie o deținere adevărată pe viață. Și poate că nu este.
Ar fi, totuși, șocant dacă sectorul tehnologic nu ar fi unul excelent pe care să planificați să îl dețineți pe termen lung, chiar dacă nu îi puteți vedea pe deplin viitorul. Gândiți-vă la asta. De când computerele personale au început să se răspândească la sfârșitul anilor 1990, lumea a devenit din ce în ce mai digitalizată. Automobilele le au la bord, iar oamenii s-ar lupta să funcționeze fără mini-computerul mobil pe care îl poartă acum în buzunar sau poșetă. Inteligența artificială este acum utilizată de industria farmaceutică pentru a descoperi, proiecta și testa digital noi medicamente. Fabricile devin mai eficiente prin posibilitatea de a partaja și crea instantaneu date acționabile. În centrul tuturor acestora se află tehnologia, și acum că am văzut ce poate face, cu siguranță nu vom reveni la "vechea metodă" care era mai puțin eficientă și mai puțin eficace. Acum, una dintre cele mai frecvent adresate întrebări din lume este: Cum putem folosi tehnologia pentru a face lucrurile și mai bune?
Există mai mult de un fond tranzacționat la bursă care s-ar potrivi acestui scop, dar iShares U.S. Technology ETF este, probabil, cea mai bună opțiune generală, datorită modului în care își ponderează deținerile. Construit pentru a reflecta performanța indicelui Russell 1000 Technology RIC 22.5/45 Capped, acest fond -- la fel ca Vanguard Growth ETF menționat anterior -- încearcă cel puțin să mențină o alocare rezonabil echilibrată, chiar și atunci când piața devine supraponderată datorită creșterii continue a unui mic grup de companii masive. După cum explică Russell într-o fișă informativă despre indice, "La revizuirile trimestriale ale indicelui, toate companiile care au o pondere mai mare de 4,5% în agregat nu depășesc 45% din indice, iar nicio companie individuală din indice nu are o pondere mai mare de 22,5% din indice." Această abordare nu reușește întotdeauna să-și atingă perfect scopul. În acest moment, de exemplu, Microsoft, Nvidia și Apple reprezintă împreună aproximativ 45% din valoarea indicelui. Aceasta nu este o alocare deosebit de echilibrată. Totuși, regulile de ponderare vor ajuta mai des decât nu pe termen lung și vor ajuta cu siguranță mai des decât vor dăuna.
**Merită să investiți 1.000$ în Vanguard Index Funds - Vanguard Growth ETF chiar acum?**
Înainte de a cumpăra acțiuni la Vanguard Index Funds - Vanguard Growth ETF, luați în considerare acest lucru: Echipa de analiști Motley Fool Stock Advisor a identificat recent ce consideră a fi cele 10 acțiuni pe care investitorii ar trebui să le cumpere acum... și Vanguard Index Funds - Vanguard Growth ETF nu a fost una dintre ele. Cele 10 acțiuni care au intrat pe listă ar putea genera randamente uriașe în anii următori. Luați în considerare când Netflix a apărut pe această listă pe 17 decembrie 2004... dacă ați fi investit 1.000$ la momentul recomandării noastre, ați fi avut 635.275$!* Sau când Nvidia a apărut pe această listă pe 15 aprilie 2005... dacă ați fi investit 1.000$ la momentul recomandării noastre, ați fi avut 826.385$!* Acum, merită menționat că randamentul mediu total al Stock Advisor este de 967% — o performanță superioară pieței, comparativ cu 171% pentru S&P 500. Nu ratați cea mai recentă listă de top 10, disponibilă atunci când vă alăturați Stock Advisor. Vedeți cele 10 acțiuni »
*Randamentele Stock Advisor la data de 12 mai 2025
James Brumley nu deține poziții în niciunul dintre acțiunile menționate. The Motley Fool deține și recomandă acțiuni Apple, Microsoft, Nvidia și Vanguard Index Funds - Vanguard Growth ETF. The Motley Fool recomandă următoarele opțiuni: opțiuni call pe 395$ pentru Microsoft, cu scadență în ianuarie 2026 și opțiuni call pe 405$ pentru Microsoft, cu scadență în ianuarie 2026, vândute în lipsă. The Motley Fool are o politică de divulgare. Punerile de vedere și opiniile exprimate aici sunt cele ale autorului și nu reflectă neapărat pe cele ale Nasdaq, Inc.
Taguri
Piețe
The Motley Fool
Fondat în 1993 în Alexandria, VA., de frații David și Tom Gardner, The Motley Fool este o companie multimedia de servicii financiare dedicată construirii celei mai mari comunități de investiții din lume. Ajungând la milioane de oameni în fiecare lună prin intermediul site-ului web, cărților, coloanei din ziar, emisiunii radio, aparițiilor televizate și serviciilor de newsletter prin abonament, The Motley Fool susține valorile acționarilor și pledează neobosit pentru investitorul individual. Numele companiei a fost preluat din Shakespeare, ale cărui personaje nebune au instruit și amuzat, și puteau vorbi adevărul regelui – fără a fi decapitate. Vizitați Fool.com pentru mai multe știri despre piețe -> Mai multe articole de la această sursă -> Acțiuni menționate VUG SCHD SPY IYW