Coreea de Sud propune extinderea Regulii Călătoriei pentru transferuri crypto mai mici
Autoritățile de reglementare din Coreea de Sud solicită cerințe de raportare mai ample pentru transferurile de criptomonede, pentru a se alinia mai bine standardelor globale Anti-Spălare de Bani (AML) pentru activele digitale. Unitatea de Informații Financiare (FIU) din Coreea de Sud a prezentat propuneri de extindere a cerințelor Regulii Călătoriei (Travel Rule) a Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF) pentru transferurile de criptomonede de valoare mai mică, în cadrul unei reuniuni plenare desfășurate la Paris săptămâna trecută, conform unui anunț de luni.
Regula Călătoriei pentru criptomonede este un standard AML global care impune burselor de criptomonede să partajeze informații despre expeditor și destinatar pentru transferurile peste anumite praguri. Aceasta este concepută pentru a îmbunătăți trasabilitatea fondurilor care circulă între platforme. Coreea de Sud aplică deja cerințe ale Regulii Călătoriei pentru transferurile de criptomonede de peste 1 milion de woni (aproximativ 650 USD), iar cea mai recentă propunere solicită extinderea acestor obligații și la tranzacțiile de valoare mai mică.
Lacune persistente în supravegherea globală și riscuri DeFi
FIU a declarat că obligațiile Regulii Călătoriei ar trebui să se aplice atât furnizorilor de servicii de active virtuale (CASP) de origine, cât și celor de destinație, pentru a închide lacunele în transferurile transfrontaliere. FIU a cerut, de asemenea, acțiuni mai ferme împotriva platformelor crypto offshore și nereglementate, invocând utilizarea sporită în cazuri de finanțare ilicită și riscuri de arbitraj de reglementare.
Pe lângă discuția privind Regula Călătoriei, FATF a aprobat, de asemenea, un nou raport care examinează riscurile asociate cu finanțele descentralizate (DeFi), potrivit FIU. Comisarul FIU, Lee Hyung Ju, a salutat adoptarea unui raport legat de DeFi în cadrul discuțiilor FATF. Cu toate acestea, el a menționat că arbitrajul de reglementare între jurisdicții provine în principal din diferențele în ceea ce privește licențierea, supravegherea și supravegherea offshore.
Șapte ani de la extinderea Regulii Călătoriei la crypto de către FATF
Propunerea a făcut parte din discuții mai ample privind implementarea Recomandării 15 a FATF, standardul internațional actualizat în 2019 pentru a aplica măsuri AML activelor virtuale și CASP-urilor. La șapte ani după ce FATF și-a extins cadrul AML pentru a acoperi activele virtuale, implementarea globală a Recomandării 15 rămâne neuniformă, conform unei actualizări țintite de către FATF în 2025. Evaluarea FATF a constatat că 49% dintre jurisdicții erau doar parțial conforme cu cerințele pentru CASP-uri, în timp ce 21% au rămas neconforme începând cu aprilie 2025, lăsând doar aproximativ 29% dintre jurisdicții clasificate ca fiind în mare măsură conforme sau conforme.