În fiecare lună, transfer automat bani în contul meu de pensie. Această abordare consecventă m-a ajutat să-mi cresc constant averea. Ori de câte ori fondurile ajung în contul meu, încerc să pun cel puțin o parte din bani la treabă imediat, investind în noi oportunități. Investiția într-un fond tranzacționat la bursă (ETF) de înaltă calitate îmi permite să utilizez rapid numerarul. În această lună septembrie, cele două ETF-uri de top pe care sunt nerăbdător să le cumpăr în plus sunt Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) și JPMorgan NASDAQ Equity Premium Income ETF (NASDAQ: JEPQ). Aceste fonduri nu numai că generează venituri pasive pentru mine, dar oferă și o expunere cu risc mai scăzut la potențialul ascendent al pieței.
Sursă imagine: Getty Images.
O modalitate ușoară de a investi în acțiunile cu dividende de top Schwab U.S. Dividend Equity ETF urmărește indicele Dow Jones U.S. Dividend 100, care își propune să măsoare performanța a 100 de acțiuni cu dividende cu randament ridicat, cu înregistrări consistente de plată a dividendelor. Acesta selectează companiile pe baza mai multor caracteristici de calitate a dividendelor, inclusiv randamentul și istoricul de creștere a plăților pe cinci ani. Selectările sale elimină, de asemenea, companiile cu profiluri financiare mai slabe. Indicele își propune să urmărească 100 de acțiuni de creștere a dividendelor de înaltă calitate, cu randament ridicat.
Cele 100 de participații actuale au un randament mediu al dividendelor care se apropie de 4%. Aceste companii și-au crescut, de asemenea, plățile cu o rată de peste 8% anual în ultimii cinci ani. Mai multe companii din fond au menținut perioade semnificativ mai lungi de creștere a dividendelor. Luați, de exemplu, Chevron: actuala cea mai importantă deținere a ETF-ului și-a mărit dividendele timp de 38 de ani consecutivi. Altele din top 10 și-au mărit plățile timp de peste jumătate de secol.
Combinația de randament și creștere a ETF-ului îmi oferă un potențial puternic de rentabilitate totală. Ar trebui să colectez un flux de venituri lucrativ și în creștere pe măsură ce companiile de bază își măresc dividendele, permițând fondului să distribuie o sumă de numerar în creștere constantă investitorilor:
Creșterea câștigurilor și a dividendelor ar trebui să crească, de asemenea, constant valoarea acțiunilor de bază deținute de fond, ceea ce, la rândul său, ar trebui să crească valoarea sa generală. De la înființarea sa în 2011, Schwab U.S. Dividend Equity ETF a oferit o rentabilitate totală anuală medie impresionantă de 11,5%. Acesta este un rezultat excelent dintr-o investiție axată pe venituri, cu risc mai scăzut.
Venituri plus potențial de creștere cu volatilitate mai scăzută pentru Nasdaq-100 JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF urmărește un mandat dual: să ofere investitorilor săi un flux lunar de venituri și să ofere expunere ascendentă la indicele Nasdaq-100 cu mai puțină volatilitate. Managerii ETF-ului folosesc o strategie dublă pentru a-și atinge obiectivele de rentabilitate:
Portfolio de acțiuni: Managerii construiesc un portofoliu de acțiuni bazat în principal pe companii din indicele Nasdaq-100, aplicând o abordare științifică a datelor la cercetarea fundamentală. Strategie disciplinată de opțiuni: ETF-ul scrie, de asemenea, opțiuni call out-of-the-money (deasupra prețului curent al pieței) pe indicele Nasdaq-100. Scriitorii de opțiuni primesc prima (valoarea opțiunii) în avans. Fondul distribuie profiturile din aceste tranzacții investitorilor în fiecare lună. Strategia de scriere a opțiunilor a fondului poate fi foarte profitabilă. În ultimele 12 luni, a generat un randament al venitului de peste 11%. Aceasta oferă investitorilor o rentabilitate foarte tangibilă, ajutând la atenuarea unei volatilități a pieței. În plus, portofoliul de acțiuni al fondului oferă investitorilor potențial de creștere a Nasdaq-100. Atunci când este combinată cu venitul din opțiuni, această creștere a portofoliului îmbunătățește rentabilitățile totale ale fondului.
De la înființarea sa în 2022, JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF a oferit o rentabilitate totală anuală medie de 14,9%. Acest fond îmi oferă venituri și un potențial puternic de rentabilitate totală cu mai puțină volatilitate, făcându-l o modalitate cu risc mai scăzut de a crește valoarea contului meu de pensie.
Venituri și creștere Schwab U.S. Dividend Equity ETF și JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF sunt modalități ideale pentru mine de a pune rapid banii la treabă în această lună. Schwab ETF oferă venituri din dividende constante, în creștere, de la companii consacrate, în timp ce fondul JPMorgan oferă un potențial mai mare de venituri lunare, cu o expunere mai puțin volatilă la Nasdaq-100. Combinarea lor oferă atât stabilitate, cât și potențial de creștere, sporind astfel șansele de a obține o pensie sigură din punct de vedere financiar.