Construiește acum firma viitorului De Kerry Ryan 6 februarie 2026, 10:00 a.m. EST
Anul trecut a confruntat clienții și consilierii cu o incertitudine sporită și condiții macroeconomice în schimbare rapidă, făcând mai dificil pentru profesioniști să îndeplinească așteptările tot mai mari pentru servicii, perspective și receptivitate.
Pe măsură ce tehnologia, reglementările și așteptările clienților evoluează în 2026, firmele de contabilitate, fiscale și de gestionare a averilor se vor transforma în practici moderne, bazate pe relații. Serviciile de consiliere au avansat în tandem cu AI, iar pe măsură ce instrumentele AI generative și agentice devin integrate în fluxurile de lucru profesionale, firmele deblochează noi niveluri de personalizare, automatizare și inteligență decizională. AI trece de la experimentare la medii de producție, în timp ce penuria de talente continuă să limiteze creșterea, deoarece firmele regândesc modul în care să rămână competitive.
Pentru consilierii financiari cu servicii fiscale și de contabilitate, anul următor va necesita echilibrarea inovației cu gestionarea riscurilor, modernizând în același timp experiența clientului pentru a oferi o valoare mai mare, a aprofunda implicarea și a stimula o creștere măsurabilă.
Hiper-personalizare și AI
AI trece dincolo de programele pilot în fluxurile de lucru de bază, îmbunătățind funcțiile front-office și back-office deopotrivă pentru a sprijini interacțiuni cu clienții mai personalizate și de mare impact. Firmele care doresc să modernizeze experiența clientului se vor baza din ce în ce mai mult pe date în timp real și analize predictive pentru a oferi servicii personalizate. Pe măsură ce investițiile în tehnologie cresc, așteptările clienților se vor schimba ca urmare. Clienții vor solicita perspective transparente și relevante, livrate prin experiențe digitale fără probleme.
Instrumentele activate de AI pot sprijini comunicații personalizate pe canalele preferate, fie că este vorba de e-mail, telefon sau platforme sociale. Pentru un consilier modern, trecerea între canale necesită adesea ajustări rapide ale tonului și mesajului, ceea ce reprezintă un domeniu în care AI poate oferi asistență în timp real.
În 2026, consilierii vor continua să utilizeze AI pentru a automatiza sarcinile administrative, a îmbunătăți interacțiunile de consiliere și a evidenția perspectivele potrivite la momentul potrivit, totul fără a înlocui judecata umană. Combinația dintre expertiza profesională și AI va ridica hiper-personalizarea, rezultând sfaturi care se simt cu adevărat individualizate, mai degrabă decât segmentate pe scară largă. La rândul său, consilierea bazată pe relații va deveni și mai centrală, cu judecata umană apărând ca un diferențiator competitiv critic.
Presiunile asupra talentelor
În timp ce investiția în instrumentele potrivite este esențială, este doar o parte a provocării de modernizare pentru practicile de gestionare a averilor, fiscale și de contabilitate. Chiar dacă adoptarea AI accelerează, firmele se confruntă cu o penurie persistentă de competențe cu analiza, fluența datelor și familiarizarea cu alte tehnologii emergente. Pentru a reduce aceste decalaje, firmele vor trebui să acorde prioritate perfecționării, cu accent pe interpretarea datelor, alfabetizarea în materie de guvernare AI și capacitățile de consultanță.
Consilierii financiari cu practici de contabilitate și fiscale trebuie, de asemenea, să își extindă înțelegerea investițiilor alternative, inclusiv a activelor digitale, a capitalului privat și a imobiliarelor, pentru a satisface nevoile tot mai diverse ale clienților. Firmele de top vor pune accent pe învățarea continuă și pe colaborarea inter-funcțională, asigurându-se că investițiile în tehnologie se traduc în valoare reală.
Instrumentele de activare bazate pe AI ajută profesioniștii să acceseze momente scurte de instruire la cerere, care se potrivesc în fluxul lor de lucru zilnic, echipând echipele cu abilitățile și contextul de care au nevoie exact atunci când au nevoie. Când clienții își exprimă îngrijorarea cu privire la volatilitatea pieței sau la evoluțiile geopolitice, instrumentele bazate pe AI îi ajută pe consilieri să acceseze rapid contextul relevant și să răspundă cu încredere și promptitudine.
În același timp, rolurile specializate, cum ar fi oamenii de știință ai datelor sau specialiștii în operațiuni AI, vor deveni mai frecvente în organizațiile de finanțe și contabilitate. Strategiile de angajare vor evolua în consecință, punând accent pe un amestec echilibrat de expertiză tehnică și abilități de interacțiune cu clienții care definesc profesia de consiliere a viitorului. Prin asocierea inteligenței datelor cu judecata umană, firmele vor fi mai bine poziționate pentru a construi relații mai profunde și a oferi o implicare mai frecventă și personalizată.
Intrarea în era parteneriatului
De la parteneriatul Citi Wealth cu BlackRock până la colaborarea Morgan Stanley cu OpenAI, 2025 a văzut miliarde de dolari angajați în alianțe strategice, subliniind valoarea combinării expertizei financiare cu tehnologia avansată. Ca urmare, 2026 va stimula o evoluție de la "disruptie" la "co-evoluție", cu parteneriate care accelerează inovația și extind accesul pe piață, fără a necesita dezvoltarea completă internă.
Soluțiile comune vor extinde accesul la servicii mai holistice, bogate în date, care îmbunătățesc eficiența operațională și consolidează implicarea. Firmele nu vor mai trebui să aleagă între instrumente generice terțe și sisteme construite intern. În schimb, parteneriatele emergente vor sprijini modele specializate și modele lingvistice mari, instruite pe cunoștințe proprietare, integrate perfect în platformele și fluxurile de lucru existente.
Firmele care vor depăși în 2026 se vor apleca asupra unei mentalități de ecosistem, recunoscând colaborarea ca pe o sursă de avantaj competitiv. Pentru contabili și profesioniștii fiscali, această abordare extinde accesul la instrumentele și expertiza necesare pentru a gestiona complexitatea, a servi clienții mai eficient și a menține conformitatea într-un mediu de reglementare în evoluție.
Pe măsură ce firmele se pregătesc pentru anul următor, combinația dintre tehnologia potrivită, instruirea țintită și parteneriatele strategice va distinge pe cele poziționate pentru creștere de cele constrânse de sisteme izolate, moștenite.
Pregătirea pentru pivot
Tehnologia, talentul și parteneriatele vor defini următoarea eră a contabilității și a serviciilor financiare. Firmele care vor prospera vor fi cele care îmbrățișează AI în mod responsabil, investesc în abilități care se potrivesc cu ritmul inovației și construiesc ecosisteme de parteneri colaborativi pentru a sprijini rezultate mai bune pentru clienți.
Într-un mediu definit de complexitate și schimbare, firmele care vor reuși vor trata modernizarea nu ca pe o inițiativă unică, ci ca pe un angajament susținut față de adaptabilitate, încredere și valoare pe termen lung pentru clienți.
Kerry Ryan Director senior de marketing al industriei serviciilor financiare, Seismic