Dacă Se Așteaptă o Corecție pe Bursă, Acest ETF ar Putea Fi Cea Mai Inteligentă Achiziție Acum
În perioadele de corecție pe piața bursieră, investitorii tind să adopte o atitudine mai defensivă, căutând acțiuni cu dividende pentru a atenua riscurile. ETF-ul Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) se concentrează pe sănătatea bilanțului contabil, istoricul dividendelor și randamentul ridicat în procesul său riguros de selecție a acțiunilor. Această strategie a depășit S&P 500 cu 15% în 2022, oferind în același timp un flux important de venit pasiv.
Indicele Shiller CAPE al S&P 500, care măsoară prețul curent al indicelui în raport cu câștigurile ajustate la inflație pe ultimii 10 ani, a atins pragul de 42. Ultima dată când a atins un nivel atât de ridicat, a urmat prăbușirea sectorului tehnologic în anul 2000. Deși creșterea robustă a câștigurilor corporative susține piața actuală, acțiunile ar putea suferi un șoc dacă narativul economic se schimbă. Inflația depășește cu mult ținta Rezervei Federale. Creșterea PIB-ului a încetinit substanțial în ultimele două trimestre. Președintele Donald Trump încearcă să-și reia strategia tarifară. Oricare dintre acești factori, sau toți laolaltă, ar putea deveni catalizatorul care să determine o scădere bruscă a prețurilor acțiunilor. Având în vedere că S&P 500 este aproape la fel de scump cum a fost vreodată, conform indicelui Shiller CAPE, spațiul pentru erori este minim.
Există, totuși, modalități de a-ți proteja portofoliul. Prin orientarea către acțiuni mai defensive, investitorii pot diminua riscul de scădere și, posibil, chiar genera un venit suplimentar. Acesta este motivul pentru care Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) devine foarte atractiv în timpul unei corecții. Strategia sa robustă de selecție produce un portofoliu de companii durabile, de calitate, cu randamente atractive ale dividendelor.
De ce SCHD funcționează bine în timpul unei corecții
Când S&P 500 înregistrează scăderi, investitorii devin rapid aversi la risc. În cazul investitorilor în acțiuni, aceștia pot schimba radical strategia, migrând complet către obligațiuni sau numerar. Persoanele care își reorientează portofoliile spre o abordare mai defensivă țintesc, de obicei, acțiuni bine stabilite sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) care generează fluxuri mari de numerar și sunt reziliente economic. Acestea sunt tipurile de acțiuni vizate de Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Acesta utilizează mai multe măsuri fundamentale pentru a se asigura că companiile în care investește mențin sănătatea bilanțului contabil. Caută istorii îndelungate de plată a dividendelor pentru a oferi o sursă importantă de venit. Și caută randamente peste medie, astfel încât investitorii să aibă o compensație mai puternică pentru potențialele scăderi ale prețului acțiunilor. Folosind aceste criterii, fondul construiește un portofoliu de aproximativ 100 de acțiuni care demonstrează cea mai bună combinație a tuturor factorilor. Randamentul dividendului de 3,3% este foarte atrăgător, la fel și calitatea companiilor din portofoliu. Astfel de acțiuni tind să reziste mai bine în medii de piață mai dificile.
SCHD a performat foarte bine în 2022
Ursul pieței din 2022 este un exemplu excelent al importanței acțiunilor cu dividende de înaltă calitate în portofolii. S&P 500 a încheiat anul cu o scădere de 18%, deoarece ciclul agresiv de majorare a ratelor dobânzii de către Fed a afectat atât acțiunile, cât și obligațiunile. Schwab U.S. Dividend Equity ETF, în schimb, a pierdut doar 3% până la sfârșitul anului. A fost unul dintre cei mai buni ani calendaristici de depășire a performanței de la lansarea fondului în 2011. Randamentul său ridicat al dividendelor a oferit, de asemenea, o sursă importantă de venit, sporind randamentele totale în această perioadă dificilă. Schwab U.S. Dividend Equity ETF s-ar putea să nu fie spectaculos. Nu deține multe acțiuni din sectorul tehnologic, semiconductor sau AI. Însă, concentrarea sa pe durabilitate, calitate și randament devine, de obicei, utilă atunci când investitorii au cea mai mare nevoie de ea.