Industria activelor digitale din Thailanda și-a intensificat eforturile pentru a combate spălarea de bani legată de conturile "mule". Bursele cripto din țara din Asia de Sud-Est au blocat peste 10.000 de conturi suspecte în baza unei măsuri recent aplicate, cunoscută sub numele de „Speed Bump”, potrivit Asociației Comerciale a Operatorilor de Active Digitale Thailandezi (TDO).
În discuțiile cu Bangkok Post, Att Thongyai Asavanund, directorul executiv al KuCoin Thailand și președintele TDO, a declarat că conturile „mule” rămân una dintre cele mai importante vulnerabilități din ecosistemul cripto.
De obicei, grupurile criminale transferă fonduri ilicite printr-o rețea de conturi bancare multiple înainte de a combina banii într-un singur cont, care este folosit pentru a transfera fonduri către o platformă cripto. Odată ce fondurile ajung pe platformă, acestea sunt convertite rapid în active digitale și transferate în străinătate.
Deși tehnologia blockchain permite operatorilor să urmărească adresele portofelelor și să observe fluxurile de tranzacții în întreaga rețea, Asavanund a recunoscut că o limitare majoră rămâne dificultatea identificării persoanei reale care controlează un portofel. El a explicat că, în timp ce operatorii pot vedea o adresă de portofel și activitatea acesteia pe blockchain, determinarea proprietarului beneficiar real din spatele acelei adrese este adesea extrem de dificilă.
Pentru a aborda problema și a încetini mișcarea fondurilor suspecte, TDO a introdus mecanismul Speed Bump, care impune o blocare a tranzacțiilor de 24 de ore pentru transferurile de 50.000 de baht sau mai mult. În timpul acestei perioade de reținere, utilizatorii trebuie să finalizeze verificări suplimentare „cunoaște-ți clientul”, inclusiv verificarea video, înainte ca fondurile să poată fi eliberate.
Potrivit lui Asavanund, întârzierea este concepută pentru a perturba viteza pe care rețelele criminale se bazează pentru a muta bani prin sistem înainte de a putea fi detectate. Asociația a declarat că procesul îmbunătățit de screening a dus deja la suspendarea a mii până la zeci de mii de conturi suspectate că operează ca conturi „mule”.
Cu toate acestea, operatorii cripto se confruntă cu costuri de conformitate în creștere și cu presiuni operaționale, deoarece gestionează conturile blocate și investighează tranzacțiile suspecte. Grupurile criminale au încercat, de asemenea, să ocolească aceste controale prin recrutarea de noi persoane pentru a deschide conturi de înlocuire odată ce conturile utilizate anterior sunt puse pe lista neagră.
În plus față de măsura Speed Bump, TDO se coordonează cu autoritățile pentru a consolida garanțiile mai largi din cadrul sistemului financiar. Aceste eforturi includ conectarea bazelor de date suspecte cu sistemul de plăți al Băncii Thailandei și cu agențiile de aplicare a legii pentru a ajuta la screeningul persoanelor clasificate ca fiind cu risc ridicat în cadrul diferitelor categorii de risc.
În august anul trecut, Thailanda a lansat un program numit TouristDigiPay, care permite vizitatorilor străini să convertească criptomonede în baht thailandez pentru plăți în timpul șederii lor. În cadrul schemei, turiștii trebuie să deschidă un cont la o afacere de active digitale reglementată și la un furnizor de bani electronici și să finalizeze verificări stricte de identitate.
În iunie, guvernul a aprobat o scutire de impozit de cinci ani pentru profiturile criptomonedei pentru comercianții interni pentru a încuraja mai multe fonduri să rămână în țară. Decizia a urmat unei scăderi accentuate a fluxurilor străine după ce autoritățile au introdus o impozitare mai strictă a veniturilor străine aduse în Thailanda în anul precedent.
Între timp, Departamentul de venituri thailandez a declarat că se pregătește să implementeze Cadrul de raportare a activelor cripto (CARF), care sprijină schimbul global de date ale conturilor de active digitale.