Australia este pregătită să intensifice supravegherea ATM-urilor crypto prin acordarea către Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) a autorității de a restricționa sau interzice serviciile cu risc ridicat. Reglementatorii invocă preocupări crescânde legate de fraude, spălare de bani și alte activități ilicite legate de aceste mașini.
Numărul de ATM-uri crypto din Australia a crescut vertiginos de la aproximativ 23 în 2019 la peste 2.000 astăzi. Un sondaj efectuat printre utilizatorii frecvenți a indicat că aproximativ 85% au fost fie victime ale unor escrocherii, fie au acționat ca intermediari pentru fonduri ilicite. AUSTRAC estimează că aproximativ 150.000 de tranzacții au loc anual prin intermediul acestor mașini, cu o valoare totală de aproximativ 275 milioane USD. Australia se clasează acum pe locul al treilea pe piața mondială a ATM-urilor crypto, după Canada și SUA. Reglementatorii sunt preocupați în special de utilizatorii vârstnici: cei cu vârste cuprinse între 50 și 70 de ani reprezintă aproape 72% din valoarea tranzacțiilor și sunt mai vulnerabili la fraude.
Pașii anteriori ai AUSTRAC au inclus plafonarea depozitelor în numerar la 3.250 USD (5.000 AUD). De asemenea, au impus cerințe mai stricte de due diligence pentru clienți și au mandatat afișarea unor avertismente privind escrocheriile pe mașini. Legislația propusă ar extinde autoritatea AUSTRAC, permițând autorității de reglementare să abordeze categorii întregi de produse și servicii cu risc ridicat, mai degrabă decât doar operatori individuali.
Directorul executiv al AUSTRAC, Brendan Thomas, a menționat că noile puteri vor permite acțiuni mai receptive împotriva riscurilor în evoluție, în special acolo unde spălarea de bani rămâne prevalentă. Legea ar putea permite interdicții complete asupra anumitor servicii de ATM crypto.
Această mutare semnalează faptul că operatorii trebuie să își consolideze conformitatea, gestionarea riscurilor și monitorizarea tranzacțiilor. În timp ce unele voci din industrie susțin că ATM-urile crypto includ deja proceduri KYC, iar o interdicție ar putea împiedica inovația, reglementatorii subliniază că obiectivul lor este prevenirea criminalității, nu suprimarea dezvoltării tehnologice.
Abordarea Australiei reflectă tendințele internaționale, jurisdicțiile țintind din ce în ce mai mult canalele de numerar-către-crypto. Prin consolidarea autorității AUSTRAC, guvernul își propune să reducă expunerea la escrocherii, să protejeze utilizatorii vulnerabili și să mențină integritatea sistemului financiar.