ETF-ul Schwab U.S. Dividend Equity utilizează un proces complex de selecție pentru a crea un portofoliu de 100 de acțiuni de înaltă calitate care plătesc dividende. Portofoliul este actualizat în fiecare an pentru a-l menține proaspăt.
Din perspectivă generală, ETF-ul Schwab U.S. Dividend Equity (NYSEMKT: SCHD) este o investiție tematică axată pe acțiunile care plătesc dividende. Acest lucru este foarte diferit de, să zicem, un fond tranzacționat la bursă axat pe un anumit sector. Și schimbă ecuația atunci când luați în considerare popularitatea ETF-ului Schwab U.S. Dividend Equity, care gestionează active de 85 de miliarde de dolari.
ETF-ul Schwab U.S. Dividend Equity nu urmărește un sector specific și nici nu investește într-o nișă specifică (cum ar fi acțiunile de inteligență artificială). Acesta utilizează filtre fundamentale pentru a construi un portofoliu diversificat care este actualizat anual. Accentul pe dividende va înclina portofoliul către anumite sectoare și departe de altele, dar procesul de selecție dictează ce active intră în ETF.
Acest lucru permite ca natura ETF-ului Schwab U.S. Dividend Equity să se schimbe în timp, făcându-l o investiție pe care o puteți cumpăra și deține confortabil pe termen lung. Cu toate acestea, cel mai important este că procesul de selecție se concentrează pe identificarea companiilor de înaltă calitate, susceptibile să fie rezistente în fața adversității. Primul pas este să se ia în considerare doar companiile cu cel puțin 10 ani de creșteri anuale ale dividendelor (REIT-urile sunt excluse). După acest punct, se calculează un scor compozit pentru fiecare companie încă luată în considerare. Scorul include fluxul de numerar raportat la datoria totală, rentabilitatea capitalurilor proprii, randamentul dividendelor și rata de creștere a dividendelor pe cinci ani a unei companii.
Pentru a rezuma procesul de selecție, ETF-ul Schwab U.S. Dividend Equity caută afaceri puternice, în creștere, și dividende atractive, în creștere. Cele mai bine clasate 100 de acțiuni intră în indice folosind o abordare de ponderare a capitalizării bursiere, astfel încât cele mai mari acțiuni au cel mai mare impact asupra performanței.
Nu este niciodată un moment prost pentru a cumpăra acțiuni cu dividende bune, indiferent de câți alți investitori cumpără acest ETF. Și având în vedere că portofoliul este actualizat anual, portofoliul se va muta în mod natural din acțiunile care au devenit scumpe. Acțiunile supraevaluate au de obicei randamente relativ modeste, menționând că randamentul este una dintre valorile din scorul compozit.
Acestea fiind spuse, adevărata dovadă se află în rezultatele ETF-ului Schwab U.S. Dividend Equity. Valoarea ETF-ului a crescut, în general, de-a lungul timpului, și, de asemenea, și dividendul său. Nu vă speriați de dimensiunea foarte mare a acestui ETF; filtrele sale de investiții bazate pe fundamentale ajută la asigurarea faptului că nu este prins în tipurile de obsesii de investiții aglomerate care pot duce la pierderi mari pentru ultimii care intră.
Înainte de a cumpăra acțiuni în ETF-ul Schwab U.S. Dividend Equity, luați în considerare acest lucru: Echipa de analiști Motley Fool Stock Advisor tocmai a identificat ceea ce consideră a fi cele mai bune 10 acțiuni pe care investitorii ar trebui să le cumpere acum... și ETF-ul Schwab U.S. Dividend Equity nu a fost una dintre ele. Cele 10 acțiuni care au intrat în selecție ar putea produce randamente monstruoase în următorii ani. Luați în considerare momentul în care Netflix a intrat în această listă pe 17 decembrie 2004... dacă ați fi investit 1.000 de dolari la momentul recomandării noastre, ați fi avut 503.268 de dolari!* Sau când Nvidia a intrat în această listă pe 15 aprilie 2005... dacă ați fi investit 1.000 de dolari la momentul recomandării noastre, ați fi avut 1.049.793 de dolari!* Acum, merită remarcat faptul că rentabilitatea medie totală a Stock Advisor este de 898% – o performanță superioară zdrobitoare pieței, comparativ cu 182% pentru S&P 500. Nu ratați cea mai recentă listă cu primele 10, disponibilă cu Stock Advisor, și alăturați-vă unei comunități de investiții construită de investitori individuali pentru investitori individuali.