Schwab U.S. Dividend Equity ETF deține 100 de acțiuni cu randament ridicat de dividende în creștere. iShares Core Dividend Growth ETF deține acțiuni care și-au crescut dividendul timp de cel puțin cinci ani consecutivi. Vanguard Dividend Appreciation ETF deține companii care au oferit cel puțin un deceniu de creștere a dividendelor.
Hartford Funds și Ned Davis Research au analizat datele istorice privind acțiunile cu dividende, după politica lor. Au descoperit că, în ultimii 50 de ani, plătitorii și inițiatorii de dividende din S&P 500 au oferit randamente totale semnificativ mai mari (10,2% anualizat) decât companiile care nu și-au crescut dividendele (6,8%) sau care nu plătesc dividende (4,3%). Aceste date istorice sugerează că veți dori să investiți în acțiuni cu creștere a dividendelor.
Cumpărarea de fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) este o modalitate ușoară de a investi în plătitorii de dividende în creștere. Iată trei opțiuni de top de luat în considerare.
Sursa imaginii: Getty Images.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) urmărește un indice (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index) care măsoară performanța a 100 de acțiuni cu dividende cu randament ridicat, cu rezultate consecvente în plata dividendelor. Examinează companiile pe baza randamentului dividendelor, a ratei de creștere a dividendelor pe cinci ani și a forței financiare în raport cu concurenții lor.
Randamentul dividendelor este cu siguranță un aspect important al Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Randamentul dividendelor pe ultimele 12 luni al fondului este de 3,3%, aproape triplu față de nivelul S&P 500 de 1,2%. Cu toate acestea, creșterea dividendelor este la fel de importantă. În ultimii cinci ani, participațiile sale și-au crescut dividendele cu o rată anuală compusă de peste 8%. Aceasta este mai mare decât rata de creștere a dividendelor S&P 500 de 5% în acea perioadă.
Concentrarea fondului pe acțiunile cu creștere a dividendelor a dat roade de-a lungul anilor. A oferit un randament total anualizat de peste 11% în ultimii unu, trei, cinci și 10 ani, precum și de la înființarea sa în 2011 (13,3%).
iShares Core Dividend Growth ETF iShares Core Dividend Growth ETF (NYSEMKT: DGRO) urmărește, de asemenea, un indice al companiilor cu un istoric de creștere a dividendelor (Morningstar U.S. Dividend Growth Index). Începe prin examinarea companiilor care și-au crescut dividendele timp de cel puțin cinci ani consecutivi. Apoi elimină companiile despre care analiștii nu se așteaptă să ofere o creștere pozitivă a câștigurilor viitoare, deoarece aceasta este o cheie pentru creșterea durabilă a dividendelor. De asemenea, exclude companiile cu rate de plată a dividendelor ridicate (peste 75%) și randamente (primele 10% cele mai mari randamente), deoarece acestea tind să prezinte un risc mai mare de reduceri de dividende.
Rezultatul net este că iShares Core Dividend Growth ETF deține aproape 400 de acțiuni, oferind o expunere și mai diversificată la acțiunile cu creștere a dividendelor. Deoarece randamentul nu este un factor determinant cheie, ETF-ul are un randament mai scăzut (2% în ultimele 12 luni). Cu toate acestea, are un istoric solid de oferire de randamente totale robuste. La fel ca Schwab U.S. Dividend Equity ETF, a oferit un randament total anualizat de cel puțin 11% în ultimii unu, trei, cinci și 10 ani, precum și de la înființarea sa în 2014 (11,9%).
Vanguard Dividend Appreciation ETF Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) urmărește, de asemenea, un indice al acțiunilor cu creștere a dividendelor (S&P U.S. Dividend Growers Index). Pentru a se califica, o companie trebuie să-și fi crescut dividendul timp de cel puțin 10 ani consecutivi. Cu toate acestea, exclude trusturile de investiții imobiliare (REIT-uri) și primele 25% dintre companiile cu cele mai mari randamente. Aceste excluderi ajută la reducerea probabilității ca o participație să-și reducă dividendul. Cu toate acestea, determină, de asemenea, ca Vanguard Dividend Appreciation ETF să aibă un randament mai scăzut (1,6% în ultimele 12 luni).
Peste 335 de companii îndeplinesc în prezent criteriile indicelui, oferind fondului o diversificare largă. ETF-ul are, de asemenea, un istoric solid de oferire de randamente totale atractive pentru investitori. A oferit un randament total anualizat de peste 10% în ultimii unu, trei, cinci și 10 ani, precum și de la înființarea sa în 2006 (10,1%).
Trei moduri de a câștiga SCHD, DGRO și VIG se concentrează toate pe investiția în acțiuni cu creștere a dividendelor de înaltă calitate. Această strategie a dat roade pentru investitorii lor de-a lungul anilor. Abordarea lor ar trebui să continue să ofere randamente puternice pentru investitori în viitor, având în vedere randamentele istorice ale plătitorilor de dividende în creștere. De aceea, probabil că nu veți regreta că ați cumpărat cel puțin unul dintre aceste ETF-uri.
Ar trebui să cumpărați acțiuni în Schwab U.S. Dividend Equity ETF chiar acum? Înainte de a cumpăra acțiuni în Schwab U.S. Dividend Equity ETF, luați în considerare acest lucru:
Echipa de analiști The Motley Fool Stock Advisor tocmai a identificat ceea ce cred ei că sunt cele mai bune 10 acțiuni pentru ca investitorii să le cumpere acum... iar Schwab U.S. Dividend Equity ETF nu a fost una dintre ele. Cele 10 acțiuni care au ajuns pe listă ar putea produce randamente monstruoase în următorii ani.
Luați în considerare când Netflix a intrat pe această listă pe 17 decembrie 2004... dacă ați fi investit 1.000 de dolari la momentul recomandării noastre, ați avea 503.861 de dolari!* Sau când Nvidia a intrat pe această listă pe 15 aprilie 2005... dacă ați fi investit 1.000 de dolari la momentul recomandării noastre, ați avea 1.026.987 de dolari!*
Acum, merită remarcat faptul că randamentul mediu total al Stock Advisor este de 884% — o performanță superioară zdrobitoare a pieței în comparație cu 179% pentru S&P 500.
Nu ratați cea mai recentă listă de top 10, disponibilă cu Stock Advisor, și alăturați-vă unei comunități de investiții construită de investitori individuali pentru investitori individuali.