Inteligența artificială va impacta fluxurile de lucru în fuziuni, datorii, capitaluri proprii și tranzacționare în următorii cinci ani, în moduri specifice, conform unui nou raport.
IA ar putea fi responsabilă pentru până la o treime din sarcinile bancare de investiții până în 2030, conform unui raport. Dar impactul va varia în funcție de rol, de la piețele de capitaluri proprii la tranzacționare și M&A. Iată cum IA ar putea remodela 4 căi diferite de carieră în domeniul bancar de investiții.
Toată lumea spune că inteligența artificială va schimba modul în care lucrăm. Dar pe Wall Street, unde locurile de muncă din domeniul bancar de investiții variază de la realizarea de tranzacții de înaltă calitate până la tranzacționare într-o fracțiune de secundă, cum va arăta de fapt acest lucru? Și cine este cel mai expus riscului?
Fiecare rol în serviciile financiare va fi afectat diferit pe măsură ce IA se răspândește în industrie, un proces care este bine în curs de desfășurare. JPMorgan și Citi au lansat strategii aprofundate de IA; Goldman Sachs a făcut disponibil la nivel de firmă chatbot-ul său de IA.
Business Insider a vorbit cu Sumeet Chabria, un fost director al Bank of America devenit fondatorul companiei de consultanță ThoughtLinks, a cărei firmă a produs recent un raport care prognozează cu exactitate ce sarcini din lumea bancară de investiții vor fi depășite de IA și ce vor face oamenii.
El a oferit studii de caz detaliate care acoperă patru domenii specifice: M&A, vânzări și tranzacționare, subscriere de capitaluri proprii și subscriere de datorii - pentru fiecare, defalcând rolurile pe care IA le va prelua probabil și unde oamenii vor rămâne indispensabili.
Cercetările lui Chabria prezic că IA ar putea transforma până la 33% din fluxurile de lucru IB până în 2030, ceea ce înseamnă că va gestiona totul, de la analiza datelor și redactarea documentelor până la simularea scenariilor de piață.
Iată o privire asupra modului în care va evolua dinamica dintre oameni și mașini pentru patru căi specifice de carieră de pe Wall Street până în 2030.
**Fuziuni și Achiziții** Ce vor face bancherii: Bancherii M&A vor revizui potențialele riscuri, vor oferi un context important și vor prelua conducerea în ceea ce privește due diligence final - în special în domenii complexe, cum ar fi planificarea fiscală, reputațională și de integrare, unde judecata umană este esențială. Ei vor continua să modeleze strategia de tranzacționare, să consilieze clienții și să conducă negocierile.
Ce va face IA: Agenții IA vor lucra non-stop scanând date publice/private, știri și platforme CRM pentru a identifica ținte strategice. IA va semnala riscuri operaționale, de piață și geopolitice, oferind informații rezumate echipelor de tranzacționare.
Schimbare prognozată până în 2030: 30%
**Subscriere de Capitaluri Proprii** Ce vor face bancherii: Bancherii ECM principali vor supraveghea în continuare procesul de bookbuilding în timp real, vor interveni pentru a ajusta alocările investitorilor atunci când este necesar și vor gestiona negocierile cu investitorii cheie. De asemenea, vor rămâne responsabili pentru lansarea tranzacțiilor live, modul în care este prezentată povestea unei companii și obținerea aprobării din partea conducerii companiei. Chiar și cu modele avansate, înțelegerea stării de spirit a investitorilor și gestionarea situațiilor dificile ale companiei vor necesita judecată și experiență umană.
Ce va face IA: În timpul tranzacțiilor live, instrumentele IA vor urmări ordinele investitorilor, vor testa diferite moduri de a aloca acțiuni și vor ajusta prețurile din mers. Înainte de lansare, vor rula simulări bazate pe tendințele pieței și pe modul în care este probabil să răspundă investitorii.
Schimbare prognozată până în 2030: 32%
**Subscriere de Datorii** Ce vor face bancherii: Echipele DCM vor continua să evalueze cel mai bun moment pentru a emite datorii pe baza obiectivelor companiei și a relațiilor lor cu investitorii. În timp ce IA poate redacta documente, bancherii - lucrând împreună cu consilierii juridici - trebuie să se asigure că acestea respectă standardele legale, se aliniază cu agențiile de rating și respectă reglementările. Judecata lor va fi crucială în modelarea limbajului și ghidarea narativului pieței.
Ce va face IA: Agenții vor monitoriza curbele ratelor, emisiunile de la egal la egal și tendințele investitorilor pentru a recomanda momentul și structura tranzacției. IA generativă va redacta documente de ofertă, term sheets și convenții folosind date interne și intrări de conformitate.
Schimbare prognozată până în 2030: 34%
**Vânzări și Tranzacționare** Ce vor face bancherii: Comercianții vor folosi recomandările IA pentru a efectua tranzacții la o scară și mai mare decât o fac acum, intervenind mai puternic în condiții dezordonate. Ei vor continua să gestioneze inventarul, obiectivele clienților și apetitul pentru risc. Supravegherea umană va fi crucială în calibrarea limitelor algoritmice, asigurarea conformității și păstrarea încrederii clienților în medii cu miză mare.
Ce va face IA: Sistemele IA vor oferi recomandări de execuție în timp real, bazate pe lichiditate, analiza locației și sincronizare. Pe piețele volatile, motoarele de cotații vor ajusta dinamic spread-urile în limitele de risc stabilite.
Schimbare prognozată până în 2030: 32%