Ar Putea o Investiție de 10.000 de Dolari într-un ETF Leveraged Să Te Facă Milionar?
Puncte Cheie
ProShares Ultra S&P 500 este un fond tranzacționat la bursă (ETF) leveraged care a oferit randamente medii anuale de 14,5% în aproape 20 de ani. Fondul utilizează levier (datorie) și își propune să dubleze performanța zilnică a indicelui S&P 500. Dacă investești 10.000 de dolari în Ultra S&P 500 ETF, banii tăi ar putea crește potențial la 1 milion de dolari în 35 de ani - dar ai grijă la riscurile levierului.
Investiția în indicele S&P 500 poate fi o modalitate simplă pentru majoritatea investitorilor pe termen lung de a acumula avere. Randamentul mediu pentru S&P este de aproximativ 10% pe an, care include ani de creștere și ani de scădere. Dacă ai suficient timp, asta te poate face milionar.
Dar, dacă vrei să obții statutul de milionar mai repede, o strategie posibilă este să folosești un fond tranzacționat la bursă (ETF) leveraged, cum ar fi ProShares Ultra S&P 500 (NYSEMKT: SSO). Acest ETF leveraged îți oferă șansa de a câștiga de două ori performanța zilnică a S&P 500. Cu toate acestea, levierul nu este un prânz gratuit. Aceste tipuri de ETF-uri cresc mai repede atunci când prețurile acțiunilor constitutive cresc, dar scad și mai repede atunci când prețurile acțiunilor scad.
Nu există garanții în investiții, dar hai să vedem cum investiția în ProShares Ultra S&P500 ETF te-ar putea face milionar (înțelegând în același timp riscurile sale).
Sursa imaginii: Getty Images.
Un ETF cu aproape 20 de ani de randamente anuale care au o medie de 14,5%
ProShares Ultra S&P 500 este disponibil pentru investitori de aproape 20 de ani. De la înființarea sa în iunie 2006, ETF-ul a oferit randamente medii anuale (după valoarea activului net) de 14,5%. Acesta este semnificativ mai mult decât media pe termen lung a S&P 500 de 10% pe an.
SSO data by YCharts .
Nu există nicio garanție că acesta sau orice alt ETF poate continua să ofere aceleași randamente medii anuale pentru totdeauna. Dar, pentru acest exercițiu, să presupunem că investești 10.000 de dolari în el și acesta continuă să ofere 14,5% pe an, în medie, pentru următoarele câteva decenii.
După 10 ani, investiția ta inițială de 10.000 de dolari ar crește la 38.730 de dolari. După 25 de ani, ai avea 295.214 dolari. Și după 35 de ani, ar depăși 1 milion de dolari.
De ce acest ETF s-ar putea să nu fie cea mai bună alegere pentru investitori
Iată o problemă mare cu ProShares Ultra S&P 500 ETF pentru majoritatea investitorilor: necesită să îți asumi riscuri prin utilizarea levierului. Asta înseamnă că ETF-ul împrumută bani pentru a cumpăra acțiuni. Levierul te poate ajuta să devii milionar mai repede, dar poate și să facă investițiile tale să scadă mai repede.
Indicele S&P 500 a scăzut cu aproximativ 3,8% de la începutul anului, în timp ce ProShares Ultra ETF a scăzut cu aproximativ 9%. Este ușor să te entuziasmezi de utilizarea levierului pentru a-ți supraîncărca câștigurile, dar poți cu adevărat să suporți posibilele pierderi?
Acest ETF oferă de două ori randamentul zilnic al S&P 500. Când acel randament este pozitiv, s-ar putea să te simți grozav. Dar când randamentul este negativ, soldul contului tău scade de două ori mai repede în comparație cu un fond index S&P 500 obișnuit. Nu fiecare investitor este pregătit emoțional să suporte aceste scăderi inevitabile.
În primii cinci ani de la lansarea SSO în perioada 2006-2011, fondul a scăzut cu mai mult de 40%. Verifică unele dintre celelalte riscuri ale ETF-urilor leveraged pe această pagină Motley Fool.
Nu cred că performanța superioară a acestui ETF față de S&P 500 este suficient de impresionantă pentru a compensa riscurile suplimentare de scădere ale utilizării levierului. Iar fondul percepe o taxă mare: raportul său net de cheltuieli este de 0,87%. Unele dintre cele mai bune ETF-uri de urmărire a S&P 500 oferă rapoarte de cheltuieli de doar 0,03%.
ETF-urile leveraged tind să fie o potrivire mai bună pentru day traderii care își asumă poziții pe termen scurt și sunt pregătiți să navigheze prin riscurile și volatilitatea pe termen scurt. Investitorii pe termen lung ar trebui probabil să cumpere doar un fond care urmărește indicele S&P 500.
Ar trebui să cumperi acțiuni în ProShares Ultra S&P500 chiar acum?
Înainte de a cumpăra acțiuni în ProShares Ultra S&P500, ia în considerare acest lucru:
Echipa de analiști Motley Fool Stock Advisor tocmai a identificat ceea ce consideră a fi cele mai bune 10 acțiuni pe care investitorii să le cumpere acum... și ProShares Ultra S&P500 nu a fost una dintre ele. Cele 10 acțiuni care au ajuns pe listă ar putea produce randamente monstruoase în anii următori.
Ia în considerare când Netflix a ajuns pe această listă pe 17 decembrie 2004... dacă ai fi investit 1.000 de dolari la momentul recomandării noastre, ai avea 555.526 de dolari!* Sau când Nvidia a ajuns pe această listă pe 15 aprilie 2005... dacă ai fi investit 1.000 de dolari la momentul recomandării noastre, ai avea 1.156.403 dolari!*
Acum, merită menționat faptul că randamentul mediu total al Stock Advisor este de 968% – o performanță superioară zdrobitoare a pieței în comparație cu 191% pentru S&P 500.
Nu rata cea mai recentă listă cu top 10, disponibilă cu Stock Advisor și alătură-te unei comunități de investiții construită de investitori individuali pentru investitori individuali.