BlackRock (BK), cel mai mare administrator de active din lume, cu active de 14 trilioane de dolari, își intensifică eforturile în finanțe tokenizate cu o pereche de noi depuneri legate de fonduri guvernamentale americane și fonduri de piață monetară bazate pe blockchain.
Într-o depunere de vineri la Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimburi (SEC) din SUA, gigantul de gestionare a activelor a propus lansarea BlackRock Daily Reinvestment Stablecoin Reserve Vehicle, un nou fond care investește în numerar, titluri de trezorerie americane pe termen scurt și acorduri de răscumpărare peste noapte susținute de titluri de trezorerie. Fondul ar emite „Acțiuni OnChain” printr-un sistem autorizat conectat la mai multe blockchain-uri publice. Securitize Transfer Agent LLC va menține înregistrările oficiale de proprietate pentru aceste acțiuni tokenizate.
Conform depunerii, agentul de transfer va utiliza un cadru autorizat legat de rețelele blockchain publice, menținând în același timp înregistrări offchain care leagă adresele portofelelor de identitățile investitorilor. Depunerea nu a dezvăluit ce blockchain-uri va suporta inițial fondul. Investitorii s-ar confrunta cu o investiție minimă de 3 milioane de dolari.
Separat, BlackRock a depus, de asemenea, documente pentru a crea o clasă de acțiuni onchain pentru BlackRock Select Treasury Based Liquidity Fund, un fond tradițional de piață monetară cu aproape 7 miliarde de dolari în active gestionate. Această depunere a subliniat modul în care agentul de transfer al fondului, BNY Mellon Investment Servicing, ar menține înregistrările oficiale de proprietate pe Ethereum folosind standardele de token ERC-20. Înregistrările blockchain, combinate cu sistemele de identitate offchain care leagă portofelele de investitori, ar servi drept registru oficial al acționarilor.
Aceste depuneri intensifică eforturile BlackRock în finanțe tokenizate, unul dintre domeniile cu cea mai rapidă creștere ale activelor digitale. Tokenizarea se referă la crearea de reprezentări bazate pe blockchain ale activelor financiare tradiționale, cum ar fi fonduri, obligațiuni sau acțiuni. Susținătorii spun că tehnologia poate accelera decontarea, permite tranzacționarea non-stop și îmbunătățește transparența.
Piața activelor din lumea reală tokenizate a crescut cu peste 200% în ultimul an și depășește acum 30 de miliarde de dolari, conform datelor rwa.xyz. Un raport realizat de Boston Consulting Group și Ripple a proiectat că piața ar putea atinge 18,9 trilioane de dolari până în 2033.
CEO-ul BlackRock, Larry Fink, a susținut în repetate rânduri tokenizarea ca modalitate de a moderniza infrastructura financiară. În 2024, firma a lansat primul său fond tokenizat de piață monetară, BUIDL, cu Securitize (CEPT). De atunci, fondul a crescut la aproximativ 2,5 miliarde de dolari în active și este din ce în ce mai mult utilizat pe piețele cripto ca garanție pentru împrumuturi și tranzacționare cu efect de levier.