Viitorul nu implică oferirea cheilor tale AI. Este vorba despre delegare controlată, unde agentul poate ajuta la execuție în limitele definite de utilizator.
Finanțele descentralizate (DeFi) au promis mult timp un sistem financiar deschis și auto-custodial. Cu toate acestea, pentru majoritatea utilizatorilor, utilizarea efectivă implică jonglarea cu portofele, aplicații descentralizate (dApps), punți, pool-uri, aprobări și riscuri greu de înțeles în timp real, mai ales pentru cei noi în industrie. CoinFello crede că această experiență este gata pentru o schimbare majoră. Cu Fello 1, compania construiește un agent AI auto-suveran, conceput pentru a ajuta utilizatorii să interacționeze cu DeFi prin limbaj natural, păstrând în același timp controlul complet asupra portofelelor și cheilor lor.
În următorul interviu cu fondatorul, vom explora de ce agenții ar putea deveni interfața principală pentru finanțele on-chain, cum delegarea controlată poate face automatizarea mult mai sigură și de ce furnizarea de lichiditate este una dintre primele frontiere majore pentru finanțele descentralizate bazate pe agenți.
**CoinFello se poziționează ca un agent AI auto-suveran pentru DeFi. În termeni simpli, ce problemă încercați să rezolvați pe care portofelele și dApps-urile nu au rezolvat-o încă?**
CoinFello reprezintă o abordare complet nouă pentru înțelegerea, utilizarea și automatizarea contractelor inteligente. Paradigma anterioară necesita ca utilizatorii să creeze un portofel, să navigheze pe o multitudine de site-uri web disparate, să conecteze acel portofel la un site web și apoi să aibă o încredere aproape oarbă în faptul că contractele inteligente de pe acel site fac ceea ce promite site-ul. Acest lucru a făcut DeFi inaccesibil, extrem de complicat și periculos, fiind una dintre principalele bariere în calea adopției mai largi a DeFi. Abordarea CoinFello este să ofere utilizatorilor un agent care poate interfața direct cu contractele inteligente printr-o experiență de utilizare similară cu cea a Claude, pe care oamenii o cunosc.
Agentul nu este doar mai ușor de utilizat, ci deschide și noi frontiere ale automatizării, unde agenții pot acționa în numele utilizatorilor pentru a realiza practic orice în DeFi: schimbarea simultană a mai multor token-uri și transferul lor între rețele, descoperirea de strategii avansate de randament, optimizarea depozitelor existente, contractarea unui împrumut și automatizarea plăților, și multe altele. CoinFello face aceste acțiuni extrem de simple.
**Fello 1 este descris ca un agent DeFi cu scop general, mai degrabă decât un asistent integrat specific. De ce este importantă execuția cu scop general și ce deblochează pentru utilizatori, spre deosebire de interfețele specifice protocolului?**
DeFi nu este o singură aplicație sau un singur caz de utilizare. DeFi este un ecosistem de contracte, protocoale, pool-uri, vault-uri, punți și rețele care se schimbă constant. Din păcate, majoritatea produselor de agenți AI din spațiul cripto sunt doar boți de tranzacționare conectați la o API centralizată. Dacă un agent funcționează doar prin integrări înguste, va fi limitat la câteva cazuri de utilizare restrânse. Nu așa funcționează internetul (browsere web), telefoanele noastre (smartphone-uri extensibile), agenții AI sau chiar Ethereum în sine. Toate inovațiile majore au fost fundamental extensibile.
Execuția cu scop general înseamnă că Fello 1 poate raționa și interacționa cu contractele inteligente compatibile EVM într-un mod mai larg, în loc să fie blocat într-un set mic de fluxuri de lucru predefinite. Aceasta deblochează tot felul de cazuri de utilizare pe care noi înșine nu le anticipăm sau nu le integrăm. Noi pool-uri, noi protocoale și noi oportunități pot deveni accesibile mai rapid, fără a aștepta un front-end dedicat sau o lansare de cod pentru fiecare acțiune specifică. Pentru utilizator, beneficiul este simplu: nu trebuie să sară între zece interfețe diferite pentru a finaliza o strategie DeFi. Ei pot descrie ceea ce își doresc, pot revizui pașii și pot executa pe diferite protocoale dintr-o singură interfață agentică.
**Una dintre promisiunile de bază ale CoinFello este că utilizatorii pot interacționa cu DeFi prin limbaj natural, păstrând în același timp custodia portofelelor și a cheilor private. Cum echilibrați ușurința în utilizare cu așteptările de securitate ale auto-custodiei?**
Am încercat să aducem principiile auto-custodiei în era agenților. Acest lucru înseamnă că fondurile trebuie să rămână într-un portofel auto-custodial, iar agenții ar trebui să aibă impuse garduri de siguranță care să definească ce fonduri pot accesa, în ce moduri acele fonduri pot fi utilizate și pentru cât timp agentul are acces la acele fonduri.
Cu Fello 1, utilizatorii își păstrează portofelele și cheile private. Agentul funcționează prin permisiuni limitate pe care utilizatorul alege să le acorde, iar utilizatorii revizuiesc și aprobă tranzacțiile înainte de execuție. Limbajul natural este stratul de interfață, nu un substitut pentru consimțământ. Respingem fundamental abordarea de a transfera fonduri către un bot de tranzacționare centralizat și de a spera la ce e mai bun. Scopul este de a reduce supraîncărcarea cognitivă fără a reduce suveranitatea utilizatorului. Fello poate face calculele, explica ruta, semnala riscurile, pregăti tranzacția și monitoriza pozițiile, dar utilizatorul rămâne în control asupra permisiunilor existente și a ceea ce este efectiv executat.
**Lansarea Fello 1 pune un accent mare pe furnizarea de lichiditate, inclusiv poziții Uniswap V2, V3 și V4, niveluri de comisioane, pierderi impermanente și monitorizarea pozițiilor în timp real. De ce ați ales managementul LP ca un caz de utilizare atât de important pentru produs?**
Furnizarea de lichiditate este unul dintre cele mai bune exemple ale promisiunii DeFi și ale complexității sale. Lichiditatea concentrată poate fi o oportunitate puternică de randament, dar solicită mult de la utilizator. Trebuie să înțelegeți intervalele de preț, tick-urile, nivelurile de comisioane, selecția pool-urilor, dimensionarea pozițiilor, pierderile impermanente și momentul în care lichiditatea dvs. este în sau în afara intervalului. Aceasta este exact genul de experiență unde un agent AI poate crea valoare reală. Fello 1 poate gestiona părțile mecanice și analitice: identificarea strategiilor LP, realizarea calculelor, monitorizarea poziției, explicarea dacă este în interval, afișarea randamentului real și ajutarea utilizatorului să înțeleagă compromisurile. Am ales managementul LP pentru că nu este doar o problemă de apăsare pe butoane. Este o problemă de suport decizional. Dacă putem face gestionarea lichidității mai ușor de înțeles și de gestionat pentru mai mulți utilizatori, păstrându-i în auto-custodie, acesta este un pas major spre mainstream-izarea DeFi.
**Agenții AI în cripto sunt adesea asociați cu automatizarea, dar CoinFello spune că Fello 1 nu este conceput ca un bot de tranzacționare autonom și că utilizatorii revizuiesc și aprobă în continuare tranzacțiile. Unde trageți linia între automatizarea utilă și delegarea excesivă?**
Pentru a fi clar, construim pentru automatizare și credem profund că utilizatorii ar trebui să poată delega aprobarea pentru automatizări strâns definite către agentul lor. Acestea sunt probleme foarte complexe de rezolvat, așa că am lucrat la extinderea capabilităților agentului și a tipurilor de automatizări pe care utilizatorul le poate crea prin permisiunile și delegările pe care le-am susținut.
**Anterior, ați condus operațiunile la MetaMask, unul dintre cele mai importante produse de portofel din spațiul cripto. Ce v-a învățat experiența despre comportamentul utilizatorilor, UX-ul portofelelor și auto-custodie, care a modelat direct CoinFello?**
MetaMask a avut o viziune foarte radicală în primele zile ale Ethereum. Majoritatea oamenilor la acea vreme construiau „portofele cu cazuri de utilizare” cu un număr mic de integrări fragile. MetaMask și-a propus să facă altceva: să creeze un portofel permisiv și extensibil, care putea fi folosit cu orice protocol de contracte inteligente. Am adus aceleași valori și viziune radicale la CoinFello pe care le-am folosit anterior pentru a construi MetaMask. În timp ce majoritatea din spațiul agenților construiesc boți „cu cazuri de utilizare” înguste, scopul nostru este diferit: să aducem utilizatorii on-chain și să le oferim acces la întregul web descentralizat.
De asemenea, am învățat despre limitările încercării de a rezolva problemele de siguranță și de experiență a utilizatorului la nivelul portofelului. Portofelele sunt obligate să mențină integrări nesfârșite cu protocoale terțe, iar aceste integrări fac produsele lor lente în inovare, foarte predispuse la erori și, în general, periculoase, deoarece portofelul încă nu poate înțelege ce face *efectiv* un contract inteligent. CoinFello este modul în care vom rezolva aceste probleme pentru următorul val de inovație on-chain.
**CoinFello se bazează pe un model de delegare în care utilizatorii acordă agenților permisiuni limitate care pot fi modificate sau revocate. Cum ar trebui să arate un sistem sigur de permisiuni pentru agenții AI on-chain pe măsură ce aceste instrumente devin mai puternice?**
Un sistem sigur de permisiuni trebuie să fie specific, limitat, transparent și revocabil. Utilizatorii nu ar trebui să acorde autoritate largă, nelimitată asupra fondurilor unui agent. Permisiunile ar trebui să fie definite prin tipul de acțiune, activ, protocol, sumă, durată și orice altă regulă relevantă pe care utilizatorul o consideră importantă. Utilizatorul ar trebui să poată vedea ce permisiuni există, să înțeleagă ce permit și să le revoce sau să le modifice în orice moment. Pe măsură ce agenții devin mai puternici, designul permisiunilor devine una dintre cele mai importante părți ale stack-ului. Viitorul nu implică oferirea cheilor tale AI. Viitorul este delegare controlată, unde agentul poate ajuta la execuție în limitele definite de utilizator. Așa obținem beneficiile automatizării fără a sacrifica auto-suveranitatea.
**Privind în perspectivă, credeți că viitorul DeFi va fi în continuare construit în jurul utilizatorilor care navighează manual pe dApps, sau agenții vor deveni interfața principală pentru finanțele on-chain?**
Cred că dApps-urile vor continua să conteze, dar agenții vor deveni interfața principală pentru majoritatea utilizatorilor. Astăzi, DeFi arată încă similar cu internetul timpuriu în anumite privințe. Utilizatorii navighează manual pe diferite site-uri web, învață interfețe diferite și își asamblează singuri acțiunile. Acest lucru funcționează pentru utilizatorii avansați, dar nu se scalează pentru o adopție mai largă.
Agenții schimbă interfața de la navigare la intenție. În loc să ceară utilizatorilor să știe exact ce protocol să folosească și ce butoane să apese, ei pot spune ce doresc să realizeze, pot compara opțiuni, pot înțelege riscurile și pot aproba execuția. Viitorul finanțelor on-chain va rămâne deschis, compozabil și auto-custodial. Dar modul în care utilizatorii accesează îl va deveni mult mai conversațional, automatizat și personalizat. Părerea noastră este că agenții vor deveni stratul de execuție care va face DeFi utilizabil pentru următorul val de utilizatori.