ETF-ul Vanguard care te poate asigura pentru o viață dacă îl cumperi acum
Puncte cheie ETF-ul Vanguard S&P 500 (VOO) investește în acțiuni americane cu capitalizare mare. ETF-ul Vanguard Total Stock Market (VTI) investește în toate acțiunile americane investibile, indiferent de dimensiune. VTI are o alocare de 11% către companii cu capitalizare medie și mică, ceea ce VOO nu are. Asta oferă beneficii semnificative de diversificare și oportunitatea pentru o creștere suplimentară. Având în vedere accelerarea actuală a câștigurilor companiilor mici și evaluările atractive, consider VTI ca fiind ETF-ul care te poate pregăti pentru o viață întreagă.
Acțiunile americane ar putea fi pe cale să înregistreze al patrulea an consecutiv de câștiguri de două cifre, dacă ritmul actual se menține. ETF-ul Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOO) a returnat 26%, 25% și, respectiv, 18% în ultimii trei ani calendaristici și a crescut cu încă 10% de la începutul anului 2026. Dacă urmezi vechea zicală "dacă nu e stricat, nu-l repara", ar fi de înțeles să continui să deții acest ETF în viitorul apropiat. Pentru investitorii pe termen lung, care cumpără și păstrează, este o strategie care are mult sens și este cu siguranță defensabilă, având în vedere raportul de cheltuieli ultra-scăzut și istoricul lung de succes.
Vreau să prezint, totuși, argumente pentru ETF-ul Vanguard Total Stock Market (NYSEMKT: VTI). Are o compoziție ușor diferită față de S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC), una care l-ar putea face să depășească performanța în anii următori. Dacă continui să investești constant în el ȘI poți gestiona tentația de a cronometra piața în perioadele de volatilitate, te-ar putea pregăti pentru o viață întreagă de independență financiară.
De ce ETF-ul Vanguard Total Stock Market (VTI) este piatra de temelie ideală a portofoliului Acest ETF urmărește CRSP US Total Market Index, care este în esență un indice ponderat în funcție de capitalizarea de piață al întregii piețe de acțiuni investibile din SUA. Cu S&P 500, obții un coș de aproximativ 500 de acțiuni cu capitalizare mare. Cu ETF-ul Vanguard Total Stock Market, obții aproape 3.500 de acțiuni de toate dimensiunile.
Deoarece ambele sunt ponderate în funcție de capitalizarea de piață, există o suprapunere semnificativă. Chiar și cu acele 3.000 de acțiuni suplimentare, există o suprapunere de 88% a activelor. Asta înseamnă că corelația dintre performanță și volatilitate este foarte mare. Dar acea pondere de 12% pe care o are ETF-ul Vanguard Total Stock Market în acțiuni cu capitalizare medie și mică contează. Compoziția acestui grup nu arată ca S&P 500. Indicele Russell 2000, axat pe acțiuni mai mici, are, de exemplu, ponderi de 16% până la 19% în fiecare dintre sectoarele industriale, tehnologice, financiare și de sănătate.
Asta înseamnă că adăugarea acestui grup la un portofoliu cu capitalizare mare oferă beneficii reale de diversificare și potențial suplimentar de creștere.
VTI: Performanță și valori cheie Valoare metrică Active în administrare 646 miliarde de dolari Raport de cheltuieli 0,03% Randamentul dividendului 1,1% Rentabilitate totală pe 1 an 29,4% Rentabilitate totală pe 5 ani (anualizată) 12,9% Participații 3.494 Sectoare de top Tehnologie (39%), discreționar de consum (13%), industriale (12%) Participații de top Nvidia (6,6%), Alphabet (5,8%), Apple (5,7%), Microsoft (4,4%) Sursa datelor: Vanguard.
Ar fi ușor să argumentezi că este timpul ca companiile mici să depășească performanța, având în vedere cât de mult au rămas în urmă companiile mari de ani de zile. Dar trebuie să existe un catalizator pentru ca acest lucru să se întâmple. În acest moment, ar putea fi creșterea câștigurilor. Pentru prima dată în câțiva ani, se așteaptă ca câștigurile să accelereze până la două cifre în 2026.
Când combini acest tip de creștere a câștigurilor cu evaluări relativ ieftine, argumentul pentru includerea companiilor mici în portofoliul tău devine mai puternic. De aceea am ales ETF-ul Vanguard Total Stock Market în locul ETF-ului Vanguard S&P 500 pentru deținerea mea principală de capitaluri proprii. Ambele vor funcționa probabil bine pe termen lung, dar prefer să dețin acea alocare modestă către companiile mici în portofoliul meu. Asta îl face un ETF care te-ar putea pregăti pentru o viață întreagă.
Ar trebui să cumperi acțiuni în Vanguard Total Stock Market ETF chiar acum? Înainte de a cumpăra acțiuni în Vanguard Total Stock Market ETF, ia în considerare acest lucru:
Echipa de analiști Motley Fool Stock Advisor tocmai a identificat ceea ce ei consideră a fi cele mai bune 10 acțiuni pentru investitorii să cumpere acum... și Vanguard Total Stock Market ETF nu a fost una dintre ele. Cele 10 acțiuni care au ajuns pe listă ar putea produce randamente uriașe în anii următori.
Ia în considerare când Netflix a ajuns pe această listă pe 17 decembrie 2004... dacă ai fi investit 1.000 de dolari la momentul recomandării noastre, ai avea 471.072 de dolari!* Sau când Nvidia a ajuns pe această listă pe 15 aprilie 2005... dacă ai fi investit 1.000 de dolari la momentul recomandării noastre, ai avea 1.303.352 de dolari!*
Acum, merită menționat că rentabilitatea medie totală a Stock Advisor este de 983% — o performanță superioară zdrobitoare comparativ cu 210% pentru S&P 500.
Nu rata cea mai recentă listă cu top 10, disponibilă cu Stock Advisor, și alătură-te unei comunități de investiții construite de investitori individuali pentru investitori individuali.