Platforma de tranzacționare peer-to-peer a activelor virtuale Paxful a fost condamnată la plata unei penalități penale de 4 milioane de dolari după ce a pledat vinovată la multiple infracțiuni federale, conform unui comunicat de presă oficial al Departamentului de Justiție al SUA. Sentința urmează recunoașterii de către Paxful că a conspirat pentru a promova prostituția ilegală, a încălcat Legea privind secretul bancar și a transmis cu bună știință fonduri provenite din activități infracționale.
**Fluxuri Ilicite de Crypto**
Penalitatea a fost stabilită pe baza capacității companiei de a plăti. Autoritățile federale au declarat că Paxful a profitat din facilitarea tranzacțiilor pentru infractori, promovând în același timp lipsa controalelor sale anti-spălare de bani (AML) și neconformarea cu legile aplicabile privind spălarea de bani, în ciuda faptului că știa că utilizatorii de pe platforma sa sunt implicați în infracțiuni, inclusiv fraudă, extorcare, prostituție, trafic sexual comercial, escrocherii romantice și trafic de persoane.
Documentele instanței au relevat că Paxful opera o platformă online de monedă virtuală și o afacere de transmitere a banilor în care utilizatorii tranzacționau criptomonede pentru numerar, carduri preplătite, carduri cadou și alte articole. De la 1 ianuarie 2017 până la 2 septembrie 2019, Paxful a facilitat peste 26,7 milioane de tranzacții în valoare de aproape 3 miliarde de dolari în valoare totală și a generat peste 29,7 milioane de dolari în venituri.
Autoritățile au declarat că Paxful știa că o parte din aceste tranzacții implică fonduri provenite din infracțiuni, inclusiv scheme de fraudă și prostituție ilegală. Compania a transferat, de asemenea, în mod deliberat monedă virtuală în numele Backpage, o platformă de publicitate online care a recunoscut ulterior în proceduri penale că a făcut publicitate și a profitat de pe urma prostituției ilegale, inclusiv conținut care implică minori.
Potrivit Departamentului de Justiție, fondatorii Paxful s-au referit intern la „Efectul Backpage”, pe care l-au creditat cu ajutarea platformei să crească. Între decembrie 2015 și decembrie 2022, tranzacțiile Paxful cu Backpage și un site web similar au dus la transferul a aproape 17 milioane de dolari în valoare de Bitcoin de la portofelele Paxful la acele site-uri. Din aceasta, Paxful a obținut profituri de cel puțin 2,7 milioane de dolari.
Acordul de pledoarie prevede că, din iulie 2015 până în iunie 2019, Paxful s-a comercializat ca o platformă care nu necesita informații know-your-customer (KYC). Nu numai că a permis utilizatorilor să tranzacționeze fără a colecta date KYC suficiente, dar a oferit și terților politici AML care nu au fost implementate sau aplicate și nu a depus rapoarte privind activități suspecte, în ciuda indicatorilor clari de conduită criminală.
**DOJ Reduce Penalitatea**
Paxful a pledat vinovat de conspirație pentru încălcarea Legii de călătorie prin promovarea prostituției ilegale prin comerțul interstatal, conspirație pentru a opera o afacere de transmitere a banilor fără licență și conspirație pentru încălcarea cerințelor AML ale Legii privind secretul bancar.
Deși părțile au convenit că penalitatea penală adecvată a fost de 112,5 milioane de dolari, departamentul a concluzionat că Paxful ar putea plăti doar 4 milioane de dolari ca parte a rezoluției. Pledoaria de vinovăție a Paxful a făcut parte dintr-o rezoluție coordonată cu Rețeaua de combatere a infracțiunilor financiare (FinCEN), iar în iulie 2024, co-fondatorul și fostul CTO al companiei, Artur Schaback, a pledat, de asemenea, vinovat de încălcări AML conexe.