ETF-ul Invesco QQQ a avut rezultate excelente datorită concentrației sale pe tehnologie. Cu toate acestea, raportul său de cheltuieli este mai mare decât majoritatea fondurilor index. Invesco oferă o alternativă mai ieftină care ar putea economisi bani investitorilor pe termen lung.
Dacă doriți expunere la indicele Nasdaq 100 de înaltă performanță, nu există un ETF mai popular decât Invesco QQQ ETF (NASDAQ: QQQ). Sute de miliarde de dolari sunt investite în acest fond, care a urmărit cu succes randamentele exemplare ale indicelui său subiacent.
Cu toate acestea, pentru a evalua performanța viitoare, trebuie să evaluați fondurile tranzacționate la bursă pe baza mai multor criterii decât doar istoricul. Cheltuielile joacă un rol cheie în modul în care fondurile index urmăresc reperele pe care le urmează. Deși Invesco QQQ nu se află în fruntea listei în funcție de acest parametru, un alt fond Invesco, cu un obiectiv de investiții aproape identic, o face. În acest al treilea și ultimul articol despre Invesco QQQ, echipa Voyager Portfolio analizează de ce cheltuielile contează și cum puteți face cea mai inteligentă alegere.
ETF-urile pasive care urmăresc indici bine cunoscuți sunt o mină de aur pentru companiile de fonduri. Gândiți-vă: oricine ar putea „gestiona” un ETF care urmărește Nasdaq 100. Pur și simplu uitați-vă la lista de acțiuni Nasdaq, găsiți cele mai mari 100 care nu sunt companii financiare și cumpărați acțiuni ale acestora proporțional cu capitalizarea lor de piață. Acesta este motivul pentru care puteți găsi unele ETF-uri index populare cu rapoarte de cheltuieli de până la 0,03%.
În acest context, taxele pe care le percepe Invesco QQQ ETF par destul de mari, la 0,18%. Interesant este că această cifră este de fapt mai mică de 0,20%, cât percepea fondul când era structurat ca un trust de investiții unitar. Un vot recent al acționarilor a permis Invesco să își schimbe structura corporativă și să transfere o parte din economiile rezultate acționarilor săi, reducându-și raportul de cheltuieli cu două sutimi de punct procentual - o scădere de aproximativ 10% a sumei extrase din fond pentru a acoperi costurile.
Este adevărat că 0,18% ar putea să nu pară mult, mai ales când vorbim despre un fond care a obținut randamente anuale medii de 18% timp de 15 ani consecutiv. Iar pentru investiții mici, nu este atât de costisitor. Puneți 10.000 de dolari în acțiuni Invesco QQQ și veți plăti 18 dolari taxe în fiecare an. Dar problema este că, pe măsură ce contul dvs. crește, la fel cresc și taxele dvs. Când acei 10.000 de dolari ajung la 100.000 de dolari, veți plăti 180 de dolari în taxe anuale. Deveniți milionar, iar Invesco va primi 1.800 de dolari. Și fiecare dolar din taxe care merge la Invesco este cu un dolar mai puțin în contul dvs., care se cumulează și generează randamente proprii.
Pentru a descuraja concurenții să-i răpească controlul asupra pieței Nasdaq 100, Invesco a luat măsuri pentru a remedia situația. În loc să reducă cheltuielile cu ETF-ul său emblematic, a creat un nou ETF cu taxe mai mici. Invesco Nasdaq 100 ETF (NASDAQ: QQQM) are un obiectiv de investiții identic cu cel al vărului său mai mare. Are aceleași participații ca Invesco QQQ. Cu toate acestea, percepe un raport de cheltuieli de 0,15%. Nu este cu mult mai mic decât Invesco QQQ, mai ales după ultima reducere a costurilor. Cu toate acestea, pentru cei care intenționează să investească pe termen lung, chiar și acea diferență de 0,03 puncte procentuale se poate adăuga la ceva semnificativ în timp.
Cât despre Voyager Portfolio, nici Invesco QQQ, nici Invesco Nasdaq 100 ETF nu se potrivesc bine cu obiectivul de a găsi acțiuni ascunse care vor fi câștigătorii de mâine. Este adevărat că unele dintre companiile mai mici din Nasdaq 100 devin de fapt mult mai mari. Cu toate acestea, datorită metodologiei de ponderare a ETF-urilor bazată pe capitalizarea de piață, alocările către aceste acțiuni mai mici sunt mici.
Pentru cei care se simt confortabil cu expunerea și riscul tehnologic sporit, cele două ETF-uri Invesco merită totuși luate în considerare. Cu siguranță, investitorii care au luat decizia de a cumpăra înapoi în 2011 nu au fost dezamăgiți.
Ar trebui să cumpărați acțiuni Invesco NASDAQ 100 ETF chiar acum?
Înainte de a cumpăra acțiuni Invesco NASDAQ 100 ETF, luați în considerare acest lucru:
Echipa de analiști Motley Fool Stock Advisor tocmai a identificat ceea ce ei cred că sunt cele mai bune 10 acțiuni pentru investitori să le cumpere acum... și Invesco NASDAQ 100 ETF nu a fost una dintre ele. Cele 10 acțiuni care au fost selectate ar putea produce randamente monstruoase în anii următori.
Luați în considerare momentul în care Netflix a fost inclusă în această listă pe 17 decembrie 2004... dacă ați fi investit 1.000 de dolari la momentul recomandării noastre, ați avea 534.008 dolari!*
Sau când Nvidia a fost inclusă în această listă pe 15 aprilie 2005... dacă ați fi investit 1.000 de dolari la momentul recomandării noastre, ați avea 1.090.073 de dolari!*
Acum, merită remarcat faptul că randamentul mediu total al Stock Advisor este de 949% - o depășire a performanței pieței comparativ cu 192% pentru S&P 500.