Când CEO-ii companiilor de trilioane de dolari emit același avertisment, investitorii ar putea dori să fie atenți. Mai întâi, a fost Tim Cook, CEO-ul Apple (NASDAQ:AAPL). Într-un interviu recent pentru The Wall Street Journal, Cook a declarat: "Aceasta este o inundație de o sută de ani". "Nu am văzut niciodată așa ceva în niciun domeniu în peste 40 de ani." Avertismentul a venit în timp ce Apple se pregătea să mărească prețurile produselor sale pentru a compensa costurile în creștere rapidă pentru cipuri de memorie și stocare utilizate în iPhone-uri, Mac-uri, iPad-uri și alte dispozitive. "Din păcate, creșterile de prețuri sunt inevitabile", a spus Cook. "Facem tot posibilul să atenuăm creșterile uriașe care ne sunt transmise și am încercat să ne protejăm clienții de aceste creșteri, dar situația a devenit nesustenabilă."
Apoi, a venit Elon Musk, CEO-ul SpaceX (NASDAQ:SPCX) și Tesla (NASDAQ:TSLA), care a susținut deschis evaluarea lui Cook. "Tim Cook, care a declarat pentru The Wall Street Journal că creșterea costurilor este fără precedent în cei "peste 40 de ani" ai săi", a scris Musk pe X (fostul Twitter), adăugând: "Și cea mai mare creștere de preț pe care am văzut-o vreodată." Musk a distribuit, de asemenea, un articol din Wall Street Journal intitulat "Boom-ul centrelor de date alimentează un al treilea val de inflație." Articolul avertiza că dezvoltarea inteligenței artificiale în America duce la creșterea prețurilor la tot, de la smartphone-uri la electricitate. Un grafic din articol arăta că prețurile de consum pentru software-ul și accesoriile informatice au crescut cu aproximativ 15% față de anul precedent.
Cook a refuzat să precizeze exact când vor intra în vigoare creșterile, cât de mari vor fi sau ce produse Apple vor fi afectate. Însă consumatorii nu au trebuit să aștepte mult pentru un răspuns. Pe 25 iunie, Apple a anunțat creșteri de preț pentru Mac-uri și iPad-uri cu sute de dolari. Și Apple nu este singura. Alți producători majori de dispozitive, inclusiv Hewlett-Packard (NYSE:HPQ), Dell (NYSE:DELL) și Nintendo, au majorat deja prețurile. Wall Street Journal a raportat că prețurile pentru cipurile de memorie și stocare s-au cvadruplat de anul trecut, pe măsură ce cererea a crescut.
Rețineți, Musk și Cook nu sunt novici în acest domeniu. Sunt veterani ai industriei tehnologice, care au trecut prin penurii, creșteri de costuri, haos logistic și șocuri economice. Cu toate acestea, Cook numește situația o "inundație de o sută de ani". Musk spune că este "cea mai mare creștere de preț" pe care a văzut-o vreodată. Pentru investitori, acest avertisment poartă un mesaj mai profund: inflația generală ar fi putut scădea de la vârful din 2022, dar inflația este încă o forță care poate traversa lanțurile de aprovizionare, strânge companiile, crește prețurile și poate eroda încet valoarea banilor. Salariul dvs. poate rămâne același. Soldul contului dvs. bancar poate părea neschimbat. Însă costul menținerii stilului dvs. de viață poate continua să crească. Acesta este riscul mai larg pentru americani. Și nu aveți nevoie de o "inundație de o sută de ani" pentru a-l constata. Conform Rezervei Federale din Minneapolis, 100 de dolari în 2026 au aceeași putere de cumpărare ca doar 11,74 dolari în 1970.
Inundația lui Cook ar putea lovi lanțul de aprovizionare tehnologic. Însă eroziunea constantă a puterii de cumpărare afectează economisitorii americani de zeci de ani. Acesta este motivul pentru care mulți americani privesc dincolo de numerar și economiile tradiționale atunci când se gândesc cum să-și protejeze puterea de cumpărare. Mai jos sunt trei modalități de a combate inflația și de a izola portofoliul de risc.
**Dețineți ceva ce Rezerva Federală nu poate tipări**
Când vine vorba de prezervarea averii și combaterea inflației, puține active au rezistat testului timpului precum aurul. Apelul său este simplu: spre deosebire de monedele fiduciare, metalul galben nu poate fi tipărit la discreție de băncile centrale. Această ofertă inerent limitată îl poate ajuta să stocheze valoare. Aurul este, de asemenea, considerat refugiu suprem. Nu este legat de nicio țară, monedă sau economie. În perioade de turbulențe economice sau incertitudine geopolitică, investitorii tind să fugă spre el – ducând la creșterea prețurilor.
Ray Dalio, fondatorul celui mai mare fond speculativ din lume, Bridgewater Associates, a subliniat în mod repetat rolul aurului într-un portofoliu rezilient. "Oamenii nu au, în mod tipic, o cantitate adecvată de aur în portofoliul lor", a declarat Dalio pentru CNBC anul trecut. "Când vin vremuri rele, aurul este un diversificator foarte eficient." În ultimii cinci ani, pe măsură ce inflația a continuat să erodeze puterea de cumpărare a dolarului, aurul a crescut cu 126%. Alți vocali proeminenți văd un potențial suplimentar. CEO-ul JPMorgan, Jamie Dimon, a afirmat că, în acest mediu, aurul poate crește "ușor" la 10.000 de dolari uncia. O modalitate de a investi în aur, care poate oferi și avantaje fiscale semnificative, este deschiderea unui cont IRA de aur cu ajutorul Goldco. Conturile IRA de aur permit investitorilor să dețină aur fizic sau active legate de aur în cadrul unui cont de pensie, combinând astfel avantajele fiscale ale unui IRA cu beneficiile de protecție ale investiției în aur, făcându-l o opțiune potențial convingătoare pentru cei care doresc să-și diversifice fondurile de pensie în perioade economice dificile. Goldco oferă transport gratuit și acces la o bibliotecă de resurse pentru pensionare. În plus, compania va egala până la 10% din achizițiile calificate cu argint gratuit. Dacă sunteți curios dacă aceasta este investiția potrivită pentru a vă diversifica portofoliul, puteți descărca ghidul gratuit de informații despre aur și argint astăzi. Rețineți, totuși, că aurul este de obicei cel mai bine utilizat ca o componentă a unui portofoliu.
**Un scut de venituri împotriva inflației**
Dar aurul nu este singurul activ pe care investitorii se bazează în perioade inflaționiste. Imobiliarele s-au dovedit, de asemenea, a fi o acoperire puternică. Când inflația crește, valorile proprietăților cresc adesea și ele, reflectând costurile mai mari ale materialelor, forței de muncă și terenului. În același timp, veniturile din chirii tind să crească, oferind proprietarilor un flux de venituri care se ajustează pentru inflație. În ultimii zece ani, indicele S&P Cotality Case-Shiller U.S. National Home Price NSA a crescut cu 87%, reflectând o cerere puternică și o ofertă limitată de locuințe. Desigur, prețurile ridicate ale locuințelor pot face achiziționarea unei case mai dificilă, mai ales cu ratele ipotecare încă ridicate. Și a fi proprietar nu este o activitate ușoară – gestionarea chiriașilor, întreținerea și reparațiile pot consuma rapid timpul (și profiturile). Vestea bună? Nu este nevoie să cumpărați o proprietate în totalitate – sau să vă ocupați de robinete care curg – pentru a investi în imobiliare astăzi. Platforme de crowdfunding precum Mogul oferă o modalitate mai ușoară de a obține expunere la această clasă de active generatoare de venituri. În calitate de platformă de investiții imobiliare care oferă proprietate fracționată în proprietăți de închiriat blue-chip, Mogul oferă investitorilor venituri lunare din chirie, apreciere în timp real și beneficii fiscale – fără a fi necesară o plată inițială substanțială sau apeluri de întreținere în miez de noapte. Fondată de foști investitori imobiliari de la Goldman Sachs, echipa selectează manual top 1% dintre casele de închiriat unifamiliale din întreaga țară pentru dvs. Cu alte cuvinte, obțineți acces la oferte de calitate instituțională pentru o fracțiune din costul obișnuit. Fiecare proprietate trece printr-un proces riguros de verificare, necesitând un randament minim de 12% chiar și în scenarii de scădere. În general, platforma prezintă un IRR anual mediu de 18,8%. Ofertele se epuizează adesea în mai puțin de trei ore, investițiile variind de obicei între 15.000 și 40.000 de dolari per proprietate. Înscrieți-vă pentru un cont și răsfoiți proprietățile disponibile aici pentru a începe să investiți astăzi. Și dacă doriți să mergeți cu totul în imobiliare, există mai multe opțiuni disponibile – mai ales pentru cei cu capital la îndemână care doresc să-și croiască mai multe felii din același vertical. De exemplu, Lightstone DIRECT ajută investitorii acreditați să acceseze tranzacții multifamiliale și industriale single-asset. Modelul direct-către-investitor al Lightstone DIRECT asigură un grad ridicat de aliniere între investitorii individuali și un proprietar-operator integrat vertical, instituțional – o opțiune sofisticată și simplificată pentru investitorii individuali care doresc să se diversifice în imobiliare pe piața privată. Cu Lightstone DIRECT, persoanele fizice acreditate pot accesa aceleași active multifamiliale și industriale pe care Lightstone le urmărește cu propriul capital, cu investiții minime începând de la 100.000 de dolari.
**Diversificare dincolo de Wall Street**
Investitori proeminenți precum Dalio subliniază importanța diversificării – și pe bună dreptate. Multe active tradiționale tind să se miște în tandem, în special în perioade de stres pe piață. Acest mesaj pare deosebit de relevant astăzi. Aproape 40% din ponderea S&P 500 este concentrată în cele mai mari zece acțiuni, iar raportul CAPE al indicelui nu a mai fost atât de ridicat de la boom-ul dot-com. Aici intervine pentru mulți investitori diversificarea prin active alternative. Acestea pot include orice, de la imobiliare și metale prețioase, la capital privat și obiecte de colecție. Dar există o resursă de valoare care zboară în mod constant sub radar: este rară prin design, râvnită la nivel mondial și frecvent blocată de instituții. Este, de asemenea, recunoscută la nivel global, ceea ce înseamnă că are o anumită protecție față de piețele din SUA. Vorbim despre arta postbelică și contemporană – o categorie care a depășit S&P 500 cu o corelație scăzută din 1995. Este ușor de înțeles de ce lucrările de artă ating adesea noi maxime la licitații: oferta celor mai bune opere de artă este limitată, iar multe dintre cele mai dorite piese au fost deja acaparate de muzee și colecționari. Această raritate poate face, de asemenea, arta o opțiune atractivă pentru investitorii care caută să diversifice și să conserve averea în perioade de inflație ridicată. Până de curând, achiziționarea de artă era un domeniu rezervat celor ultra-bogați – cum ar fi în 2022, când o colecție de artă deținută de regretatul co-fondator Microsoft, Paul Allen, s-a vândut cu 1,5 miliarde de dolari la Christie's New York, devenind cea mai valoroasă colecție din istoria licitațiilor. Acum, Masterworks – o platformă pentru investiții în acțiuni ale operelor de artă blue-chip ale unor artiști renumiți, inclusiv Pablo Picasso, Jean-Michel Basquiat și Banksy – vă poate ajuta să începeți cu această clasă de active. Este ușor de utilizat și, cu 27 de ieșiri reușite până în prezent, Masterworks a distribuit peste 65 de milioane de dolari în total (inclusiv principalul). Pur și simplu răsfoiți portofoliul lor impresionant de picturi și alegeți câte acțiuni doriți să cumpărați. Masterworks se ocupă apoi de toate detaliile, făcând investițiile în artă de înaltă calitate accesibile și fără efort. Ofertele noi s-au epuizat în câteva minute, dar puteți sări peste lista de așteptare aici. Rețineți că performanța trecută nu este un indicator al rezultatelor viitoare. Investițiile implică risc. Consultați dezvăluirile Reg A la http://masterworks.com/cd.